Как избежать блокировки счета бизнеса по 115-ФЗ? 5 главных советов от эксперта

Ведение бизнеса в современных реалиях – это постоянная борьба с бюрократией и различными законодательными ограничениями. Одним из таких вызовов является Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Этот закон серьезно осложняет жизнь многим предпринимателям, чьи счета могут быть заблокированы банками по подозрению в сомнительных операциях.

Мы поговорили с экспертом в этой области и получили 5 ценных советов.

1. Выведите организацию из "красного" или "желтого" списка банков

Если ваша компания уже попала в так называемый "красный" или "желтый" список, то первым шагом должно стать ее выведение в "зеленый" список. Это можно сделать в течение 2 рабочих дней, обратившись к специалисту, который хорошо разбирается в этом вопросе. Важно, чтобы он тщательно изучил вашу ситуацию и взялся за работу только в том случае, если действительно есть шанс помочь.

2. Соблюдайте основные требования банков

Для того, чтобы открыть счет и работать с ним без проблем, необходимо соблюдать ряд важных условий:

- Налоги должны составлять не менее 1% от оборота

- Снятие наличных должно быть не более 30% от оборота

- Работайте только с проверенными контрагентами (специалист поможет их проверить)

- Избегайте переводов на физических лиц

3. Если вы работаете на маркетплейсах, подбирайте банк, который лояльно относится к снятию наличных

Многие банки недовольны, если предприниматель, продающий товары на маркетплейсах, снимает большие суммы наличных. В этом случае стоит подобрать банк, который лояльно относится к таким операциям.

4. Консультируйтесь с экспертом по 115-ФЗ

Если вы столкнулись с блокировкой счета или получили запрос от банка по 115-ФЗ, важно проконсультироваться со специалистом. Он поможет разобраться в последствиях применения закона о ПОД/ФТ, объяснит, что делать в такой ситуации, и подскажет варианты решения проблемы. Эксперт также может помочь с обжалованием действий банка и рекомендовать лояльный банк для открытия счета.

5. Откройте новую компанию, если старая была заблокирована

Если счет вашей организации был заблокирован, а продолжать работу необходимо, эксперт поможет открыть новую компанию и подобрать дружественный банк для работы.

Кроме того, стоит обратить внимание на ведение бухгалтерского учета и прозрачность финансовых операций. Любые сомнительные или непрозрачные транзакции, неправильное оформление документов могут вызвать пристальное внимание банков и привести к блокировке счета. Поэтому крайне важно, чтобы бухгалтерия вашей компании была в полном порядке.

Также стоит учитывать, что в последнее время банки стали гораздо жестче применять 115-ФЗ, особенно в отношении малого и среднего бизнеса. Поэтому предпринимателям стоит быть максимально внимательными и оперативно реагировать на любые запросы от банков.

Если же счет все-таки был заблокирован, не стоит паниковать. Грамотный специалист, который разбирается в тонкостях 115-ФЗ, поможет найти выход из ситуации и восстановить работу бизнеса.

Главное - не затягивайте с решением возникших вопросов и обращайтесь за помощью к профессионалам.

Спасибо, что дочитали до конца! Пишите в комментарии, сталкивались ли Вы с подобными блокировками ранее?

Если вам нужна помощь с финансовой безопасностью бизнеса или разблокировка счета, обращайтесь ко мне.