Как заработать на бриллиантах и кино

6 инструментов для необычных вложений.

Про акции и облигации слышал каждый. Но в рыночный мейнстрим выходит новый вид инвестиций — цифровые финансовые активы (ЦФА). С их помощью можно купить кусочек бриллианта или арендную площадь в ТЦ. А Альфа-Банк, например, недавно выпустил первое ЦФА в киноиндустрии. Рассказываем.

ЦФА — это аналоги классических финансовых инструментов. Например, акций, облигаций или драгоценных металлов. По ним инвесторы тоже получают доход — как купоны по облигациям или дивиденды по акциям.

Такие активы тоже выпускают компании, чтобы привлечь деньги — как и обычные инструменты. Главное отличие — ЦФА «живут» не на бирже, а в децентрализованной блокчейн-системе, и эмитенты продают их инвесторам напрямую без посредников.

Одна из таких платформ — А-Токен от Альфа-Банка. Там компания может разместить свой ЦФА, а инвестор — купить у неё же, не прибегая к посредникам типа брокера или биржи. По сути это способ прямых инвестиций. Эмитент обращается напрямую к людям, которые сознательно вкладываются в понятный, интересный и привлекательный для них продукт. Позже инвесторы могут продать активы на вторичном рынке — то есть друг другу.

Ещё одно преимущество ЦФА — в него можно «завернуть» всё, что угодно. Даже физический актив. Например, представим, что топливная компания могла бы продавать ЦФА на самый обычный бензин.

Инвестор таким образом мог бы купить сразу оптом несколько тонн топлива, зафиксировать цену на будущее и заправляться. Или продать бензин позже и заработать на разнице в цене. Собрали для вас несколько интересных выпусков на платформе А-Токен.

Что внутри: инвестор получает право на часть прибыли от продажи уникального жёлтого бриллианта фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карата. Всего было выпущено 70 ЦФА, которые покрывают 70% от стоимости камня. Остальные 30% себе оставил эмитент.

Доходность: до 8% годовых в долларах.

Кто выпускает: компания «Алроса» — лидер по добыче алмазов в мире.

Что внутри: первый в истории актив в киноиндустрии. Выпуск приурочен к выходу детского фильма «Пираты галактики Барракуда» от компании «Веста». Инвестор может вложиться в развитие компании и её будущие проекты.

Доходность: 23,5% годовых. К выпуску ЦФА прокатчик давал инвесторам скидку 25% на билеты на фильм «Пираты галактики Барракуда».

Кто выпускает: «Веста» — одна из крупнейших независимых дистрибьюторских российских компаний.

Что внутри: ещё один первый выпуск в истории — с дополнительной мотивацией. Инвесторы могут получить потенциальную прибыль от вложений в компанию и заодно — скидку 15% на посещение семейного городского курорта.

Доходность: 21% за год.

Кто выпускает: компания «Термолэнд», которая владеет сетью круглогодичных комплексов отдыха с термальными зонами.

Что внутри: золото. А точнее его биржевой индекс. Это первый выпуск ЦФА на золото для широкого круга инвесторов. Новые выпуски размещают каждый будний день, а погасить актив можно через полгода. Или продать на вторичном рынке.

Доходность: зависит от динамики стоимости индекса RUGOLD, который рассчитывает Мосбиржа. С начала года он подорожал на 38%. То есть если бы вы в январе инвестировали в этот ЦФА 100 000 рублей, то сейчас бы у вас было 140 000.

Кто выпускает: Альфа-Банк.

Что внутри: право инвестора стать «владельцем» недвижимости в торговом центре KazanMall и получать доход от аренды.

Доходность: от 14,5% до 18,2% годовых.

Кто выпускает: АО «Джи-Групп» — один из старейших застройщиков Татарстана, работающий на рынке жилой, коммерческой и частной недвижимости.

Что внутри: вложения в природу. Инвестор финансирует экологические и социальные инициативы одного из ведущих застройщиков элитной недвижимости в Москве и Петербурге.

Доходность: плавающий процент, привязанный к ключевой ставке + 4%.

Кто выпускает: ООО «Легенда».

Все доступные ЦФА можно посмотреть на А-Токен, собственной платформе Альфа-Банка для работы с цифровыми финансовыми активами. Она позволяет размещать свободную ликвидность или участвовать в привлечениях капитала компаний всем категориям инвесторов — широкому кругу частных лиц, финансовым институтам и профессиональным участникам рынка. На А-Токен уже выпущено более 430 цифровых финансовых активов (ЦФА) на общую сумму 195 миллиардов рублей, что составляет 47% общего объёма в России.