Куда вложиться? Лучшие варианты инвестиций для бизнеса в 2024

Если у вашего бизнеса появились свободные средства, не оставляйте их без дела. Даже крупная сумма со временем обесценится из-за потребительской инфляции. Грамотные инвестиции помогут приумножить ваши доходы для дальнейшего развития.

Расскажем, куда лучше вложить деньги с гарантированной прибылью в 2024 году, какие есть риски и подводные камни.

Начинающий бизнес в большинстве случаев нуждается в деньгах. Если банк не может предоставить кредит на достаточно комфортных условиях, а друзья и знакомые не хотят занимать, на помощь приходят предприниматели-инвесторы. Вы можете войти в их число.

Вклад свободных средств в чужой стартап — это, конечно, серьёзный риск. Вы никогда не можете быть полностью уверены в успехе предприятия. Если новая компания разорится, закроется или не сможет выйти на ожидаемый уровень прибыли, вы потеряете свои средства или какую-то их часть.

Зато если проект преуспеет, вы получите значительно больший доход, чем при любом банковском вкладе. В зависимости от ваших договорённостей с владельцами бизнеса можно заработать до 50 % в год.

Зарабатывать на чужом бизнесе можно по-разному. Есть два основных варианта:

Первый вариант более безопасный, второй — более выгодный. Рассмотрите также возможность стать поручителем в лизинге.

Если вам не подходит вариант с начинающей компанией, можете попробовать инвестирование в действующий бизнес, которому нужна финансовая помощь. Обычно такие проекты более предсказуемы в плане дальнейшего развития, но и доходность на них меньше.

Ещё одна возможная опция — франчайзинг. Вы можете открыть заведение по франшизе самостоятельно или предоставить займ тем, кто хочет этим заниматься.

Вам необязательно искать компании, которым нужен инвестор, среди друзей и знакомых. Сейчас существуют современные инструменты, значительно упрощающие процесс. Вы можете, например, обратить внимание на биржевые паевые инвестиционные фонды. Так называют набор акций или облигаций нескольких компаний, которые относят к одной сфере или объединяют по каким-либо иным признакам.

Вложение средств сразу в несколько проектов повышает вероятность успеха. Приобретённый пай всегда можно продать и вернуть средства, чаще всего с процентами.

Также рекомендуем присмотреться к госпрограммам для поддержки стартапов. В такие проекты вкладывают средства как инвесторы, так и государство. Благодаря внушительным финансовым вложениям окупаемость таких стартапов выше.

Это более длительный, простой и спокойный вариант получения пассивного дохода. Всё, что от вас нужно в данном случае — выбрать банк с наиболее комфортными условиями, создать счёт и положить на него лишнюю сумму.

Срок депозита может быть длительным: от нескольких месяцев до нескольких лет. Выбирайте подходящий вариант, ориентируясь на свои возможности, потребности бизнеса и предполагаемую доходность. Иногда вложение средств на более длительный срок повышает процентную ставку, а в некоторых случаях, напротив, снижает. Условия зависят от выбранного банка. Внимательно изучайте информацию, чтобы не прогадать.

Главные преимущества стандартного депозита:

Среди недостатков можно выделить то, что вам нужно чётко понимать, когда бизнес начнёт нуждаться во вложенных средствах. Иногда снять деньги со вклада раньше заданного срока невозможно, так что важно спланировать всё так, чтобы у вас не возникло острой нужды.

Это самый быстрый вариант инвестиций. Чтобы получить прибыль, вам хватит одной ночи. Принцип работы овернайта:

Такой подход предоставляет недостающие суммы тем, кто в них нуждается, а также помогает поддерживать ликвидность банка — то есть демонстрировать способность вовремя выплачивать деньги по вкладам, повышать престижность.

Минимальная сумма овернайта может составлять 100 000 ₽. Средняя годовая процентная ставка равна 13 %. Точные цифры зависят от выбранного банка. Оформив минимально допустимый вклад на одну ночь, утром вы получите примерно 36 ₽. Чем больше денег вы вложите и чем дольше будет длиться овернайт, тем большую сумму получится накопить.

Существует две разновидности овернайта: банковский и биржевой. Главные различия:

Выгоднее всего второй вариант, но он может отличаться меньшей стабильностью.

Если у вас малый или средний бизнес, а сумма банковского овернайта не превышает 1 400 000 ₽, ваши деньги будут находиться под страховкой государства. Если что-то пойдёт не так, вам вернут часть вложенных средств. В случае с биржевым овернайтом страховкой выступают ценные бумаги, которые в дальнейшем можно выгодно перепродать.

Покупка облигаций позволяет выгодно вложить деньги. Вот как это устроено:

В большинстве случаев инвестору начисляют купонный доход — определённый процент дохода по приобретённым облигациям. Выплаты могут производить ежемесячно, через месяц или раз в полгода. Сроки выплат устанавливает компания, выпускающая ценные бумаги.

Процентная ставка при покупке облигаций куда более выгодная, чем у депозита или овернайта, но и риски выше. Некоторые компании не выплачивают купонный доход. В результате вместо того, чтобы заработать до 22 % от потраченной суммы, как было обещано, инвестор остаётся ни с чем.

В ситуации, когда срочно нужно вернуть деньги, можно продать облигации до истечения их срока. В таком случае всё будет зависеть от ситуации на рынке. Если облигации выбранной вами компании подешевели с момента покупки, можно потерять часть средств. Если же они подорожали, вы заработаете на перепродаже. При возвращении денег после истечения срока действия облигаций вы получите именно ту сумму, которую вложили — ни больше, ни меньше.

Если компания, в которую вы вложились, разорится, вы сможете вернуть средства исключительно по процедуре банкротства.

Если вы хотите инвестировать деньги долгосрочно, приобретите для своего бизнеса недвижимость. Зарабатывать на ней можно разными способами:

Также можно использовать инвестиционное помещение для целей своего бизнеса: хранить там расходные материалы или товары, сдавать собственным сотрудникам по более низкой стоимости. Так оно будет приносить пользу до момента продажи.

Если вы планируете сдавать недвижимость, лучше присмотритесь к коммерческим вариантам: они более востребованы и приносят значительно больше прибыли при равной стоимости покупки помещения. Если же в планах перепродажа, как следует взвесьте риски. Квартиры обычно продают несколько проще, но на коммерческих помещениях можно больше заработать. В ситуациях, когда вернуть и приумножить средства нужно достаточно быстро, лучше отдать предпочтение жилой недвижимости.

Главное преимущество недвижимости заключается в том, что помещение остаётся в вашей собственности. Как и в случае с золотыми слитками, оно гарантированно не обесценится полностью, как может произойти с вкладами или облигациями. Среди минусов можно выделить то, что быстро вернуть вложенные средства не получится, а помещению нужно внимание: вам придётся находить покупателей или арендаторов, заниматься ремонтом.

Ещё один вариант полезных инвестиций — лизинг. Так называют схему аренды техники с последующим выкупом. Вы оформляете договор на автомобиль или спецтехнику, вносите ежемесячные платежи, а после выплаты всей суммы становитесь собственником.

Если вы используете транспортное средство в целях бизнеса, оно сразу начнёт приносить прибыль и окупать вложения. После выкупа техники у лизинговой компании вы получите в собственность актив, которым можно распорядиться по своему усмотрению: продолжать применять для нужд компании, перепродать, сдать кому-то в аренду.

В ситуации, когда вам срочно нужно вернуть потраченные на машину деньги, её можно сдать в субаренду по соглашению с лизинговой компанией.

Выделили четыре ключевых параметра и сравнили все варианты инвестиций, чтобы вы могли выбрать для себя оптимальный.

Три главных признака, по которым можно понять, что перед вами мошенники:

Внимательно изучайте информацию. Не стесняйтесь задавать уточняющие вопросы, если что-то не до конца понятно, знакомьтесь с документацией. Доходность должна быть прозрачной и предсказуемой.

Чтобы узнать подробнее о потенциальной доходности при лизинге, переходите на сайт alfaleasing.ru и оставляйте заявку.