Ждём ключ на 25. Пополнил брокерский счёт на 238 000 в декабре. Что купил? Часть 1

Начался последний месяц 2024 года, а я продолжаю свой инвестиционный путь. В декабре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны и скромные дивиденды от Т-Банка.

Про покупки ноября можно почитать тут. Ну а в первой половине декабря я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — а то если плохое покупать, Санта Клаус подарочки не подарит.

Ждём ключ на 25. Пополнил брокерский счёт на 238 000 в декабре. Что купил? Часть 1

Свершилось! Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение портфеля на 1,2 млн в этом году без учёта вычета, купонов и дивидендов (только пополнения извне). Он был благополучно выполнен, а планка была повышена до 2,4 млн. Теперь выполнен и план максимум.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).
Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).
Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Год рискует завершиться с двузначной официальной инфляцией, что уж говорить про реальную инфляцию, если продолжаются разговоры про повышение ключа до 25%? Дорожает вообще всё! Всё, но только не мои акции и облигации.

ОФЗ 26243 — 60 облигаций
Селектел 1Р5 — 15 облигаций (на размещении)
ПСБ Лизинг БО-П01 — 10 облигаций (на размещении)
ГТЛК 2Р5 CNY — 1 облигация CNY
Совкомфлот 1Р1 CNY — 1 облигация CNY
Полюс БПО-04 USD — 1 облигация ($100)
Новотранс 1Р3 — 9 облигаций
Новабев — 1 акция
Совкомбанк — 900 акций
Интер РАО — 2 500 акций
Магнит — 1 акция
Яндекс — 1 акция
CNYRUBF — 4 фьючерса

Потратил меньше половины бюджета, потому что не трогай, это на новый год. Будут дивидендные отсечки Лукойла и Северстали, так что нужно будет их купить. Белугу вот купил одну посмотреть, как она плавает. Пока что всё глубже и глубже.

Обратил внимание, что у меня доля валютных облигаций катастрофически отстала от целевой, так что потихоньку покупаю юаневых и стодолларовых. Девальвацию никто не отменял. Кроме облигаций, также защищаю портфель от девальвации при помощи фьючерсов. Этот инструмент для моего портфеля новый, если вдруг будет какая-то акция на валюту, активно буду покупать, если нет, то понемногу.

На следующей неделе увидим очередное погружение на дно, потом целый год ещё будем обсуждать, снизится ли ключевая ставка в 2025 году или уже в 2026. Посмотрим. Возможно, в декабре 23%, а 25% в феврале.