Схема: сговор менеджеров среднего звена одной зелёной и одной красной компании позволяет выводить миллионы рублей со счетов россиян
Это история про русского предпринимателя Анатолия, который попал в Нью-Йоркский СИЗО. В жизни бывает всякое. Главное – не забывать родину. А уж родина... Пока Анатолий боролся с ФБР и мерил шагами камеру, наши ребята не растерялись и вывели все деньги с его счетов. А ещё месяц в тюрьме – и домой можно не возвращаться, ведь и дома уже не будет!
Молодой человек! Мы, русские, не обманываем друг друга!
Герой истории – Анатолий Легкодымов, российский программист и основатель Bitzlato. Он был арестован на занятиях в летной школе в США. О его аресте писали ведущие американские СМИ, например Washington Post. Мы также писали материал о том, как Анатолий провёл год в СИЗО, а на данный момент продолжает быть в заключении в миграционной тюрьме.
Ну и раскрывая карты до конца, схема, о которой пойдет речь, организована в стенах Мегафона. Её осуществление стало возможным благодаря созданием Альфа банком благоприятной среды в так называемой "серой зоне".
Как же связаны федеральный суд США, Washington Post, Мегафон и Альфа банк?
Дело в том, что определённые личности в офисе Мегафона очень внимательно читают новости. Анатолия арестовали 18 января 2023 года. Появилась информация в СМИ, и стало ясно, что американская прокуратура плотно взялась за его дело. Прошло всего две недели, и сим карта из телефона Анатолия всплыла в Краснодарском крае, городе Кропоткин (!), где ни Анатолий, ни даже никто из его родственников никогда не жил. То есть некоему гражданину выдали сим карту Анатолия – без предъявления паспорта, без подписи, без любых документальных свидетельств. А оригинальную карту, надо полагать, аннулировали. При этом компания Мегафон отрицала и продолжает отрицать факт выдачи карты постороннему лицу. Если бы не одно НО... По запросу суда была получена выписка использования карты.
Впрочем, Мегафон продолжает всё отрицать – ведь действительно, арест Анатолия формально "не существует" в юридической системе РФ, а значит, по Краснодарскому краю мог гулять и он сам.
Если бы опять-таки не одно НО... Оригинальная сим карта осталась в телефоне Анатолия и была конфискована властями США.
Однако мошенники проводили денежные операции, используя другую рабочую симку. И информация о выдаче этой симки была затерта из единой базы данных Мегафона. Это говорит о том, что в схеме задействованы менеджеры с достаточно высоким уровнем доступа.
Ну и самое красивое: естественно, на данный момент симка официально заблокирована. Когда вскрылось мошенничество, мы заблокировали её от имени Анатолия, позвонив оператору по официальному номеру. Это было в апреле 2024 года. Но спустя месяц мы обнаружили, что симка всё ещё в руках у мошенников.
Итак: с момента ареста Анатолия и по сей день его сим карта находится в руках мошенников, аффилированных с Мегафоном.
Было бы интересно узнать мнение #megafon по этому поводу.
Причём тут Альфа банк?
Иронично, как слоган Альфа банка #Смелее идёт в унисон со смелой политикой выдачи кредитов.
Всего одной СМСки стоило мошенникам получение потребительского кредита на 2 088 800 рублей. И ещё пара СМСок – на увеличение объема кредитной карты на 750 000 рублей. Стоит ли говорить, что в течение двух месяцев эти деньги испарились, равно как и все личные средства со счетов.
Ещё раз: для выдачи кредита Альфа банк не просит ни паспорта, ни подписи. Достаточно простой электронной подписи, или, проще говоря – одной СМСки.
Казалось бы, посильная сумма, вот только одно НО... Долг Анатолий погасить из тюрьмы никак не мог, и теперь Альфа банк накладывает арест на всё имущество.
Технология вывода средств
Перевод с карты на карту мошенника – это слишком просто. Поэтому использовалась схема с обналичиванием средств через продажу товаров, купленных на СберМаркете. О таком виде мошенничества, только в меньших объемах, уже писали на vc.
Вот как выглядят последствия мошенничества:
То есть злоумышленники покупали на СберМаркете товары – по всей видимости, дорогую технику, и продавали по чуть заниженной цене своим партнерам в розничных магазинах.
Что сказал суд
После невыплаты кредита Альфа банк подал заявление на Анатолия в Советский районный суд города Краснодар. Интересы Анатолия представляла адвокат, сам он не мог присутствовать по понятным причинам.
Для контекста: Альфа банк предоставил в суд выписки по счету. Подтвердилось, что у Анатолия ранее не было подобных покупок и данное поведение по счету явно не характерно для него.
Тем не менее, позиция Альфа банка: покупки совершал сам Анатолий либо кто-то из его родственников. Реакция суда:
Судьи просто начали при мне читать новости о Толике по поводу его судебного процесса в США и Eвропе и усмехаться. Задавать вопросы по поводу якобы отмытых денег.
<...>
Я подала постановление об уголовном деле и решении суда в США с нотариальным переводом. На заседании меня по ним выслушали, но к делу не приобщили, просто вернули мне документы в зале суда, мол не приобщаем. Хотя это нарушение.
Итак, против нашего соотечественника было заведено политическое дело в США, однако суду оказалось удобней видеть только позицию западной прессы. Тот факт, что компания Bitzlato сама помогала МВД в поимке мошенников на территории РФ, а также заслужила наши (не американские!) награды, судом не учелся.
В полиции тоже не помогли: открыли уголовное дело по факту мошенничества, но за полгода оно никуда не сдвинулось.
Резюмируя
Мы долго думали, что можно посоветовать читателям, чтобы избежать подобной ситуации. К сожалению, ни одного совета у нас нет.
Анатолий год боролся с судебной системой США, и всё для того, чтобы столкнуться с подлой аферой у себя на родине, в стенах весьма успешных компаний. Компаний, честным клиентом которых он был многие годы. В этой афере людям выкручивают руки, используя их вынужденное ограничение в перемещении. Спасибо, что у Анатолия есть команда юристов, и мы смотрим на это дело с большим энтузиазмом. Однако выигранное дело совершенно не значит, что организаторы аферы будут наказаны. А ведь её масштаб говорит о том, что есть десятки жертв, у которых таких возможностей как у Анатолия просто нет.
Живёте вы спокойной тихой жизнью и в одночасье в почтовый ящик падают письма «счастья» от микрокредитных организаций. Распаковываете их, понимаете, что от вас требуют оплатить сумму займа и проценты в определенный срок, иначе взыскатели будут решать дело «по-плохому». В действительности займ вы не оформляли, денег никаких не получали, что же тогда…
Если у вас украли карты и телефон с онлайн-банком, вы должны сразу же сообщить об этом в банк. Но что делать, если банк сам отказывает в помощи, ссылаясь на невозможность идентифицировать клиента. И как быть, если в результате промедления банка были украдены деньги и оформлен мошеннический кредит? Кто будет за это отвечать?
Для быстрого роста аудитории в Telegram накрутка подписчиков считается одним из эффективных методов. Значительное количество подписчиков увеличивает доверие к вашему каналу и его содержимому. Существуют сервисы, предлагающие безопасные и оперативные способы привлечения новых пользователей.
За последний год появилось так много мошеннических схем, что распознать злодея сразу бывает сложно. Поэтому все чаще звучат новости о краже крупных сумм у российских граждан. Как не попасться на уловки аферистов и на что важно обращать внимание при контакте с незнакомцами — читайте в этом обзоре.
Ситуация с изменением банками условий и тарифов — это не редкость. С этим столкнулся и герой этой истории: банк односторонне повысил комиссии, что и стало поводом для судебного разбирательства. Пришлось судиться два года, но результат того стоил.
Ставка растет, инфляция поедает миллиарды, рубль шатается как на палубе корабля в шторм, а приумножить свои средства хочется! Поэтому давайте разберемся, с помощью какого инструмента можно не только сохранить, но и приумножить свой капитал...
Иногда защита бизнеса напоминает марафон: даже если споткнёшься на старте, финишная лента может быть твоей. Расскажу, как мы с клиентом прошли путь от досудебных писем до Верховного Суда, чтобы вернуть компании право получать льготы в сфере IT. История не только о законах, но и о том, почему важно бороться до конца
Я постоянно разбираю дела о том, как граждане судятся с банками и МФО по поводу мошеннических кредитов. В последние годы суды все чаще встают на сторону граждан, признавая кредитные договоры, взятые мошенниками или под их влиянием, недействительными. Но победа в суде еще не означает, что человек избавил себя от дальнейших проблем.
бляя во жопа жопная, надеюсь у Толика всё ровно будет в итоге...
И альфа и мегафон - конченые конторы, ушел от них спустя много лет и никогда не вернусь обратно.
Меня здесь смущает только одно, ни в одном предложении не встречаемся аббревиаиура IMSI а это между прочим ключевое
Потому что когда я менял сим карту, альфа помнится просил меня придти ножками в офис иначе ряд операций будет ограничен .
Впрочем я думаю никакого воровства не было - просто удобный предлог скамнуться.
Ну если я правильно понял то вы только подтвердили что это сговор двух компаний.
Можно конечно считать что Анатолий всё наврал – понимаю, это тоже выход.
А где выписка, которая доказывает, что симка Мегафона была у главного героя в телефоне непосредственно перед арестом?
Все документы что есть в статье, работаем с тем что имеем
Чудна жизнь в России, такие порой хитросплетения сюжетов, что Джейсон Борн нервно курит в сторонке. Какие "все деньги" вывели мошенники у Анатолия в России? Контора Bitzlato по оценкам отмыла порядка 700млн. долларов клиентов, по стандартной схеме "якобы хакерской атаки", перед этим замораживая средства клиентов по надуманным предлогом. И не зря же получена грамота МВД - вероятно были моменты и вымоганий, сложная ведь система верификаций, а тут на тебя и бумажку могут прислать из органов случайно, а у тебя например 100btc на счету - нужен откат. И контора известна созданием хвалебных страниц о себе и об Анатолии, что характерно.
Причем для американских граждан, к коим Анатолий уехал, его биржа была заблокирована на уровне верификации. Поэтому для его ареста прокрутили схему с проводом средств от агента ФБР с двойным гражданством.
В России криптоаферы расследует Алексей Алистаров, с его популярным каналом "Железная ставка", и его недавно пытались подобным образом подставить, создав на него дубликат симки в Мегафоне, и с неё собирая средства в тг канале на помощь украинским источникам. Причем сам Алексей в это время месяц как находился за рубежом, и физически симку оформить не мог, что послужило оправданием перед полицией.