Ozon Bank: Ваш ужин с друзьями — это отмывание денег. А вы — крипто-мошенник/игроман.
Коллеги, предприниматели, фрилансеры — все, кто считает свой банковский счёт чем-то личным и неприкосновенным. Позвольте рассказать вам, как обычный ужин с друзьями превратился в «подозрительную операцию», а я — в завсегдатая онлайн-казино, которого сама же в жизни не видела. Мой счёт в Ozon Bank заблокирован. И вот финальный аккорд этого цирка: меня обвиняют в операциях с криптобиржами и онлайн-казино и требуют предоставить чеки. Чеки, которых у меня нет и быть не может. Но давайте по порядку. История одного ужина, который банк принял за преступление: Всё началось с того, что мы собрались в ресторане с друзьями. Всё как всегда: смех, разговоры, совместные фото. Пришло время платить. И вот тут началось «преступление»:
1. Оплата наличными. Счёт был довольно крупным(16тыс), и официант сообщил, что терминал неисправен, и они могут принять только наличные. Наличные были как раз у моего молодого человека, с которым мы живём вместе 4 года. Он и оплатил весь счёт целиком.
2. Возврат денег. Чтобы не заставлять его ждать и чтобы всем было удобно, я тут же, сидя за столом, собрала деньги со всех 4(!!!) друзей себе на карту и одним переводом вернула парню его сумму. Еще раз уточню: всего ЧЕТЫРЕ перевода на сумму 16тыс. Для меня и любого адекватного человека — это бытовая ситуация. Для Ozon Bank — это «нетипичная операция», требующая немедленной блокировки и допроса с пристрастием. Причем именно за исходящий перевод моему парню, с которым у нас огромная история переводов.
Цирк с конями: мой диалог с «безопасностью»: Я играла по их правилам. Как образцовая гражданка, я предоставила:
Подробные пояснения: Расписала про ужин, про наличные, про то, что получатель перевода — мой гражданский муж.
Подтверждение отношений: Скриншоты из другого банка, где мы годами переводили друг другу деньги на подарки, продукты и коммуналку.
Подтверждение благонадёжности: Справку 2-НДФЛ с работы.
Ответ банка был таким: «Предоставьте чек из ресторана.» Да вы что?! Какой чек, если оплата была наличными? Бумажный чек из ресторана — он, простите, обычно летит в мусорное ведро после ужина. У кого он хранится? У Ozon Bank, наверное, есть специальный сейф для чеков за все ужины сотрудников. Но это был лишь разогрев.
Кульминация наступила сегодня. Апофеоз абсурда: я — «крипто-лудоман» Получаю новый ответ. Итак, барабанная дробь... Мне пишут, что, цитата: «Предоставьте, пожалуйста, чеки из онлайн-казино и с криптобирж, операции с которыми мы видим по вашему счёту.»
У меня ушло несколько минут, чтобы просто осознать эту фразу. Я никогда в жизни: Не заходила на сайты онлайн-казино. Я даже в карты-то не играю😂 Не покупала и не продавала криптовалюту. Я не знаю, как выглядят эти биржи. Не совершала никаких операций, кроме покупок на Ozon и переводов моему парню! Мне нагло врут. Банк не предоставил ни дат, ни сумм этих фантомных операций. Просто вывалил откровенно бредовое, шаблонное обвинение.
Они даже не потрудились его адаптировать под мою реальную историю.
Что это значит на практике? Это значит, что ваш банк — это пороховая бочка. Вам могут приписать ЛЮБОЙ платёж. Вы переводили деньги родственнику? А банк «увидел» вывод в казино. Вы собирали деньги с коллег на подарок шефу? Поздравляю, вы — фигурант дела об отмывании. Ваша финансовая репутация — ничто. Её можно уничтожить одним письмом от клерка, который даже не смотрит в суть ваших операций.
Ваши деньги — уже не ваши. Эта система — легализованный рэкет. Алгоритм прост: заблокировать -> запросить невыполнимое (чеки из казино, которого нет). Я понимаю необходимость борьбы с отмыванием. Но то, что делает Ozon Bank — это не борьба. Это циничное уничтожение доверия и грабеж под прикрытием лицензии ЦБ. Обращаюсь к сообществу:
1. Узнали мою историю? Сталкивались с таким же беспределом, особенно с Ozon Bank? Давайте соберем историю. Мы не должны быть одиноки в этой мясорубке. 2. Кто знает реальные рычаги? Куда бить, кроме ЦБ? В прокуратуру? Давайте вместе создадим такой шум, который заставить их вернуть деньги и извиниться. 3. СМИ, блогеры! Обращаюсь к вам. Этой истории нужна огласка. Потому что завтра на моем месте можете оказаться вы. Они играют в игру, где сами устанавливают правила и сами же их меняют. Пора эту игру прекратить.