Не советуют открывать расчетные счета в этом банке, тк вы, будучи добросовестным предпринимателем, с вероятность в 100 процентов получите отказ по 115ФЗ. https://business.cdn-tinkoff.ru/static/documents/sme/rejection.pdf Я сама лично пыталась открыть у них расчетный счет для взаиморасчета с водителями Яндекс Такси, потратила на переговоры с банком 6 дней, приезжала к ним в офис, на проходную, а как доехала до дома получила необоснованный отказ от Руководителя отдела финансового мониторинга Желудкова С. С., хотя на встрече меня просто сфотографировали и вручили два конверта и сказали, что через 2 часа вам откроют расчетный счет, потом пробовала связаться с сотрудниками банка по телефону снова, они слушать ничего не хотят, им все равно, что я предприниматель, который работает уже больше 2 лет, даже с учетом предоставления оригиналов всех документов по ИП, выписок по счетам из других банков, договоров с контрагентами.и согласна пройти полиграф, чтобы доказать, что я не мошенник..
СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА БАНКА РАБОТАЕТ НЕПРАВИЛЬНО и сотрудники банка не могут тебе никак помочь, потому что есть система, которую они изменить не могут или не хотят, тут не знаю... Итог: НЕ ТЕРЯЙТЕ НА ЭТОТ БАНК ВРЕМЯ.
Также, готова рассказать подробнее по телефону: Боровкова Екатерина +79162843665
Процесс открытия расчетного счета в вашем случае затянулся из-за того, что нам нужно было время на дополнительную проверку. Обычно, мы открываем счета гораздо быстрее.
По существу отрицательного решения ранее вам и правда отправляли официальный документ с разъяснением причин: «Банк в праве отказать клиенту в открытии расчетного счета. Настоящее право определено пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и пунктом 3.4.6 Условий комплексного банковского обслуживания. Причиной для отказа послужило наличие подозрений о том, что целью заключения такого Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»(с)
Странно. У меня счет ИП в Тинькове (резервный правда) есть причем это скорее уж их инициатива была. Ничего особо странного, самые базовые документы - не требовали. Правда сфера - не такси.
Да что уж там, мне счёт порезали по 115 ФЗ за покупку и продажу криптовалюты, хотя за месяц до этого сотрудник сообщил что это законно. Поэтому никакие бонусы для Тинькофф Мобайл мне не светят, и теперь даже саму связь с их же банка не оплатить. На досудебную претензию, отправленную 10.02.2022 - до сих пор не ответили. Видимо, хотят до талого время тянуть, чтобы я уже отвязался и закрыл счёт. На ответ осталось несколько дней, @Тинькофф , держу в курсе...
Не советуют открывать расчетные счета в этом банке, тк вы, будучи добросовестным предпринимателем, с вероятность в 100 процентов получите отказ по 115ФЗ.
https://business.cdn-tinkoff.ru/static/documents/sme/rejection.pdf
Я сама лично пыталась открыть у них расчетный счет для взаиморасчета с водителями Яндекс Такси, потратила на переговоры с банком 6 дней, приезжала к ним в офис, на проходную, а как доехала до дома получила необоснованный отказ от Руководителя отдела финансового мониторинга Желудкова С. С., хотя на встрече меня просто сфотографировали и вручили два конверта и сказали, что через 2 часа вам откроют расчетный счет, потом пробовала связаться с сотрудниками банка по телефону снова, они слушать ничего не хотят, им все равно, что я предприниматель, который работает уже больше 2 лет, даже с учетом предоставления оригиналов всех документов по ИП, выписок по счетам из других банков, договоров с контрагентами.и согласна пройти полиграф, чтобы доказать, что я не мошенник..
СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА БАНКА РАБОТАЕТ НЕПРАВИЛЬНО и сотрудники банка не могут тебе никак помочь, потому что есть система, которую они изменить не могут или не хотят, тут не знаю...
Итог: НЕ ТЕРЯЙТЕ НА ЭТОТ БАНК ВРЕМЯ.
Также, готова рассказать подробнее по телефону:
Боровкова Екатерина
+79162843665
Комментарий недоступен
Приветствуем.
Процесс открытия расчетного счета в вашем случае затянулся из-за того, что нам нужно было время на дополнительную проверку. Обычно, мы открываем счета гораздо быстрее.
По существу отрицательного решения ранее вам и правда отправляли официальный документ с разъяснением причин:
«Банк в праве отказать клиенту в открытии расчетного счета. Настоящее право определено пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и пунктом 3.4.6 Условий комплексного банковского обслуживания.
Причиной для отказа послужило наличие подозрений о том, что целью заключения такого Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»(с)
Добавить нам больше нечего.
Странно. У меня счет ИП в Тинькове (резервный правда) есть причем это скорее уж их инициатива была.
Ничего особо странного, самые базовые документы - не требовали.
Правда сфера - не такси.
Детально разберемся в ситуации и вернемся с ответом.
Да что уж там, мне счёт порезали по 115 ФЗ за покупку и продажу криптовалюты, хотя за месяц до этого сотрудник сообщил что это законно. Поэтому никакие бонусы для Тинькофф Мобайл мне не светят, и теперь даже саму связь с их же банка не оплатить. На досудебную претензию, отправленную 10.02.2022 - до сих пор не ответили. Видимо, хотят до талого время тянуть, чтобы я уже отвязался и закрыл счёт. На ответ осталось несколько дней, @Тинькофф , держу в курсе...