Мошенники пользуются уязвимостью валютных фондов «Тинькофф»

Предисловие. Мошенническая схема, которую я опишу ниже, не является секретной или малоизвестной. В пульсе, соцсети «Тинькофф», по нескольку раз в неделю появляются возмущенные посты людей, о том, что у них пропадают деньги.

В техподдержку также постоянно пишут жалобы, т.е. «Тинькофф» тоже обо всем знает, но не предпринимает никаких действий.

Так что моя совесть чиста, на случай, если после этой публикации начнётся массовый приток новых халявщиков.

Согласно регламенту московской биржи все сделки округляются по правилам математического округления до 0,01 единицы валюты. Вот ссылка на документ, и нужный пункт 1.16.16.2

Ключевой момент здесь в математическом округлении. Если бы сделки округлялись в меньшую сторону в пользу брокера или биржи, всей этой истории просто бы не было.

Зная это простое правило, всё остальное становится проще пареной репы.

Абзац с деталями был удалён по просьбе администрации VC, чтобы не раскрывать детали мошеннической схемы.

Поскольку «Тинькофф» не берет комиссию за сделки со своими фондами, то такие сделки можно поставить на поток. Что и происходит. Внимание на скриншоты:

Я оставлял лимитные заявки, которые растаскивались по одной штучке. В итоге средняя стоимость всей сделки увеличивалась. Конкретно в моём случае за 411 шт. фонда TBIO я заплатил не $43.32, а $43.58, то есть, я подарил какому-то мошеннику 26 центов.

Кто-то сейчас может сказать, дескать "подумаешь пару центов потерял, что теперь — удавиться из-за этого?"

Загвоздка в том, что речь идёт не о каком-то единичном случае, а о массовом явлении. Короткая гифка на 50 секунд:

Обратите внимание, что мелкие сделки идут в обе стороны — продаётся по 2 шт. (0.1033*2=0.2066=0.21), и покупается по 1 шт. При этом покупается настолько много, что в стакане списывается сразу по нескольку в секунду.

А теперь представьте, что вы накопили 10000 штук вечного портфеля в евро TEUR (это именно он на гифке), и хотите продать. У вас есть выбор либо скинуть по рынку за €1033, либо выставить заявку и продать за €1036 (как раз есть окно без единой заявки на продажу по 0.1036). Любой инвестор, не зная о том, что сейчас узнали мы, выберет второй вариант и его потенциальные €1036 буквально за 20-25 минут превратятся в €1000. 3200 рублей убытков за треть часа.

Это происходит во всех фондах, которые торгуются за валюту. На следующей гифке обратите внимание на TECH. Так выглядит нормальный стакан — цена близка к круглому значению, и мошенникам этот фонд пока не интересен.

Но и это еще не всё. Убытки ждут вас даже в том случае, если вы покупаете не по лимитной заявке, а по рыночной цене. Мошенникам никто не мешает выставлять свои лимитные заявки как в случае ниже с фондом «Тинькофф» на первичные размещения TIPO:

Центробанку — плевать. Московской бирже — плевать. Брокеру «Тинькофф» — плевать. У них убытков нет. За всё платят простые инвесторы. «Тинькофф» так вообще разводит руками, прикидываясь ветошью и тыкая людей в регламент.

На самом деле это уже вторая моя статья на эту тему на vc.ru. Первую я написал в «Приемной», на эмоциях, довольно сумбурно, и можно было подумать, что я хочу истребовать свои пару центов назад. Я её довольно быстро удалил. Однако СММщик успел оставить комментарий в духе «Это не мы, мы не причем, никакого злого умысла».

Лично я это прекрасно понимаю. Я понимаю, что «Тинькофф» важно в рекламе писать о том, что у них самый дешевый фонд, что можно инвестировать по 10 центов на сдачу от кофе и неслыханно на этом разбогатеть. Поэтому они и валяют дурака, говоря, что всё в порядке. А на самом деле могут сделать лоты по 10 или 100 штук, и проблема сама собой растворится и никто не пострадает. Я, честно говоря, не могу себе представить ситуацию, в которой человек на полном серьёзе инвестирует 10 центов. Вот не укладывается это у меня в голове...

А тем временем люди продолжают жаловаться в техподдержку и в пульсе, но воз и ныне там. Лично я устал долбиться в стену, эта статья — моя последняя надежда хоть что-то изменить. Если огласка не поможет, то до свидания фонды «Тинькофф», и привет FinEx и ВТБ.