Ранее писали ответ в той публикации, но она теперь удалена, поэтому продублируем его дословно сюда:
Здравствуйте. Мы связались с вашим другом и получили согласие на публичный разбор ситуации.
Ваш товарищ обратился для увеличения лимита на снятие наличных. Мы проанализировали операции и отказали в увеличении лимита, так как некоторые моменты показались нам подозрительными. Деньги на счет поступали от 3-их лиц и вносились через банкомат. Деньги переводились на счета других 3-их лиц, на платежную систему QIWI, а также конвертировались и переводились на криптовалютную биржу. Мы не увидели очевидного экономического смысла в проводимых операциях. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку друг не предоставил документы в обозначенный срок.
Позднее были предоставлены противоречащие друг другу документы и пояснения. Согласно пояснениям, друг получил средства от своего друга в качестве займа, частично наличными, другую часть безналичным переводом. Но ввиду того, что часть суммы не понадобилась, полученные безналично деньги были возвращены в этот же день. Позднее безналично была возвращена еще часть займа. При этом согласно предоставленному договору займа, размер заемных средств был в несколько раз меньше обозначенной клиентом суммы. Таким образом получается, что клиент вернул в несколько раз больше средств, чем получил по договору. Учитывая этот факт, друг не предоставил документы, подтверждающие источник происхождения средств, за счет которых проводятся операции по купле-продаже криптовалюты. Часть запрошенных документов также не были предоставлены.
По результатам проверки предоставленных документов нам не удалось подтвердить реальность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали закрытие счета.
Тинькофф уже не пользуюсь почти именно из-за таких проблем, так же и на Альфе стало. Какого х.. я не могу распоряжаться своими финансами мне не понятно.. Ясно что дебильные законы они должны соблюдать, но лучше я пользуюсь малоизвестными банками чтобы получать полноценный доступ к своим финансам.
Ой, вот не надо тут про честность и следование букве закона заливать. Может не в тему, но была у меня карта Тинькофф, досталась мне из-за того что банк "Связной" обокротился и его активы перешли Тинькофф, соответственно, курьер клялся что будет все как прежде по всем тем же условиям, но теперь вместо карты Связного будет карта Тинькофф. Лимит был на 50000. Оставалось у меня немного. Погасил карту, через некоторое время опять снял деньги и по привычке оплачивал месячный платёж как это делал раньше банку Связной, примерно через пол года, желая закрыть задолженность хотел узнать остаток, а оказалось что я не погашал свою кредитку, а клал только проценты по кредиту+какая то страховка и т.д. хотя раньше пополняя на 3000 я закрывал при этом 2200 основного долга, то теперь ничего. Звоню разбираться, а мне говорят что теперь ваша процентная ставка не 22% как раньше была, а 55% годовых+страховка, на вопрос с какого перепугу, я ведь подписывал договор где чётко было указано что условия останутся прежними, на что мне сказали что в договоре также указано что условия останутся прежними до момента пока Банк не уведомит вас об изменении условий, я говорю что никаких уведомлений я не получал, мне сказали что уведомление было выслано мне на почту. Покапавшись в почте я нашёл среди кучи информационных писем банка также ещё одно информационное письмо банка, где помимо новостей также было указано что меняются условия обслуживания. Здесь все умные и наверное скажут что я сам виноват, пусть так, но я после этого закрыл долг и порезал карту и желаю Олегу и всем вам гореть в аду. Так как таких как я много, а вы, сволочи только и знаете как бы обдурить людей наживаясь на их доверенности и невнимательности.
Приветствуем.
Ранее писали ответ в той публикации, но она теперь удалена, поэтому продублируем его дословно сюда:
Здравствуйте. Мы связались с вашим другом и получили согласие на публичный разбор ситуации.
Ваш товарищ обратился для увеличения лимита на снятие наличных. Мы проанализировали операции и отказали в увеличении лимита, так как некоторые моменты показались нам подозрительными. Деньги на счет поступали от 3-их лиц и вносились через банкомат. Деньги переводились на счета других 3-их лиц, на платежную систему QIWI, а также конвертировались и переводились на криптовалютную биржу. Мы не увидели очевидного экономического смысла в проводимых операциях. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку друг не предоставил документы в обозначенный срок.
Позднее были предоставлены противоречащие друг другу документы и пояснения. Согласно пояснениям, друг получил средства от своего друга в качестве займа, частично наличными, другую часть безналичным переводом. Но ввиду того, что часть суммы не понадобилась, полученные безналично деньги были возвращены в этот же день. Позднее безналично была возвращена еще часть займа. При этом согласно предоставленному договору займа, размер заемных средств был в несколько раз меньше обозначенной клиентом суммы. Таким образом получается, что клиент вернул в несколько раз больше средств, чем получил по договору. Учитывая этот факт, друг не предоставил документы, подтверждающие источник происхождения средств, за счет которых проводятся операции по купле-продаже криптовалюты. Часть запрошенных документов также не были предоставлены.
По результатам проверки предоставленных документов нам не удалось подтвердить реальность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали закрытие счета.
Комментарий недоступен
Тинькофф уже не пользуюсь почти именно из-за таких проблем, так же и на Альфе стало. Какого х.. я не могу распоряжаться своими финансами мне не понятно.. Ясно что дебильные законы они должны соблюдать, но лучше я пользуюсь малоизвестными банками чтобы получать полноценный доступ к своим финансам.
Ну вы это тело в базу дропов хоть занесли?
Ой, вот не надо тут про честность и следование букве закона заливать. Может не в тему, но была у меня карта Тинькофф, досталась мне из-за того что банк "Связной" обокротился и его активы перешли Тинькофф, соответственно, курьер клялся что будет все как прежде по всем тем же условиям, но теперь вместо карты Связного будет карта Тинькофф. Лимит был на 50000. Оставалось у меня немного. Погасил карту, через некоторое время опять снял деньги и по привычке оплачивал месячный платёж как это делал раньше банку Связной, примерно через пол года, желая закрыть задолженность хотел узнать остаток, а оказалось что я не погашал свою кредитку, а клал только проценты по кредиту+какая то страховка и т.д. хотя раньше пополняя на 3000 я закрывал при этом 2200 основного долга, то теперь ничего. Звоню разбираться, а мне говорят что теперь ваша процентная ставка не 22% как раньше была, а 55% годовых+страховка, на вопрос с какого перепугу, я ведь подписывал договор где чётко было указано что условия останутся прежними, на что мне сказали что в договоре также указано что условия останутся прежними до момента пока Банк не уведомит вас об изменении условий, я говорю что никаких уведомлений я не получал, мне сказали что уведомление было выслано мне на почту. Покапавшись в почте я нашёл среди кучи информационных писем банка также ещё одно информационное письмо банка, где помимо новостей также было указано что меняются условия обслуживания. Здесь все умные и наверное скажут что я сам виноват, пусть так, но я после этого закрыл долг и порезал карту и желаю Олегу и всем вам гореть в аду. Так как таких как я много, а вы, сволочи только и знаете как бы обдурить людей наживаясь на их доверенности и невнимательности.
Титька ебёт.