Ранее писали ответ в той публикации, но она теперь удалена, поэтому продублируем его дословно сюда:
Здравствуйте. Мы связались с вашим другом и получили согласие на публичный разбор ситуации.
Ваш товарищ обратился для увеличения лимита на снятие наличных. Мы проанализировали операции и отказали в увеличении лимита, так как некоторые моменты показались нам подозрительными. Деньги на счет поступали от 3-их лиц и вносились через банкомат. Деньги переводились на счета других 3-их лиц, на платежную систему QIWI, а также конвертировались и переводились на криптовалютную биржу. Мы не увидели очевидного экономического смысла в проводимых операциях. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку друг не предоставил документы в обозначенный срок.
Позднее были предоставлены противоречащие друг другу документы и пояснения. Согласно пояснениям, друг получил средства от своего друга в качестве займа, частично наличными, другую часть безналичным переводом. Но ввиду того, что часть суммы не понадобилась, полученные безналично деньги были возвращены в этот же день. Позднее безналично была возвращена еще часть займа. При этом согласно предоставленному договору займа, размер заемных средств был в несколько раз меньше обозначенной клиентом суммы. Таким образом получается, что клиент вернул в несколько раз больше средств, чем получил по договору. Учитывая этот факт, друг не предоставил документы, подтверждающие источник происхождения средств, за счет которых проводятся операции по купле-продаже криптовалюты. Часть запрошенных документов также не были предоставлены.
По результатам проверки предоставленных документов нам не удалось подтвердить реальность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали закрытие счета.
Тинькофф уже не пользуюсь почти именно из-за таких проблем, так же и на Альфе стало. Какого х.. я не могу распоряжаться своими финансами мне не понятно.. Ясно что дебильные законы они должны соблюдать, но лучше я пользуюсь малоизвестными банками чтобы получать полноценный доступ к своим финансам.
Ты немного не туда стреляешь. Банки соблюдают законодательство и действуют строго в этих рамках. Если фин организация будет их игнорировать - последуют санкции, вплоть до лишения лицензии, что означает смерть. Все указы и пр. выдвигают гос аппарат, а так же ЦБ, фин мониторинг, ФНС и наверняка кто-то ещё. Представь такую ситуацию: ты обычный студент, поступивший в интересующий тебя ВУЗ "А". Тут министерство образования выдвигает указ, что учебные заведения обязаны бить розгами своих абитуриентов каждый понедельник. К примеру тот же деканат приступает к внедрению данного указа и поручает исполнение преподавателям. Тебе, естественно, не нравится такой расклад. Ты начинаешь хаять этот ВУЗ, писать гневные жалобы и выражать своё недовольство другими способами. В конечном итоге ты переводишься в ВУЗ "Б". Естественно ситуация повторится. Может они и не сразу начнут стягать вас, но рано или поздно это произойдёт.
Сея мысль такова, что банки - обычные игроки на рынке и играют они по правилам государства. Если игрок не подчиняется правилам - он понесёт наказание, а может и вовсе лишится права на участие)
А ты и не должен. В этом и смысл, молодец, твои мозги уже начинают работать. Хотя ещё не до конца, если не компетентен в одной области, то это не значит что некомпетентен во всех. Или ты из тех кто будет говорить что земля плоская, потому что Гитлер говорил что она круглая? Ведь он же плохой и был неправ
Приветствуем.
Ранее писали ответ в той публикации, но она теперь удалена, поэтому продублируем его дословно сюда:
Здравствуйте. Мы связались с вашим другом и получили согласие на публичный разбор ситуации.
Ваш товарищ обратился для увеличения лимита на снятие наличных. Мы проанализировали операции и отказали в увеличении лимита, так как некоторые моменты показались нам подозрительными. Деньги на счет поступали от 3-их лиц и вносились через банкомат. Деньги переводились на счета других 3-их лиц, на платежную систему QIWI, а также конвертировались и переводились на криптовалютную биржу. Мы не увидели очевидного экономического смысла в проводимых операциях. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку друг не предоставил документы в обозначенный срок.
Позднее были предоставлены противоречащие друг другу документы и пояснения. Согласно пояснениям, друг получил средства от своего друга в качестве займа, частично наличными, другую часть безналичным переводом. Но ввиду того, что часть суммы не понадобилась, полученные безналично деньги были возвращены в этот же день. Позднее безналично была возвращена еще часть займа. При этом согласно предоставленному договору займа, размер заемных средств был в несколько раз меньше обозначенной клиентом суммы. Таким образом получается, что клиент вернул в несколько раз больше средств, чем получил по договору. Учитывая этот факт, друг не предоставил документы, подтверждающие источник происхождения средств, за счет которых проводятся операции по купле-продаже криптовалюты. Часть запрошенных документов также не были предоставлены.
По результатам проверки предоставленных документов нам не удалось подтвердить реальность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали закрытие счета.
Тинькофф уже не пользуюсь почти именно из-за таких проблем, так же и на Альфе стало. Какого х.. я не могу распоряжаться своими финансами мне не понятно.. Ясно что дебильные законы они должны соблюдать, но лучше я пользуюсь малоизвестными банками чтобы получать полноценный доступ к своим финансам.
Ты немного не туда стреляешь. Банки соблюдают законодательство и действуют строго в этих рамках. Если фин организация будет их игнорировать - последуют санкции, вплоть до лишения лицензии, что означает смерть. Все указы и пр. выдвигают гос аппарат, а так же ЦБ, фин мониторинг, ФНС и наверняка кто-то ещё. Представь такую ситуацию: ты обычный студент, поступивший в интересующий тебя ВУЗ "А". Тут министерство образования выдвигает указ, что учебные заведения обязаны бить розгами своих абитуриентов каждый понедельник. К примеру тот же деканат приступает к внедрению данного указа и поручает исполнение преподавателям. Тебе, естественно, не нравится такой расклад. Ты начинаешь хаять этот ВУЗ, писать гневные жалобы и выражать своё недовольство другими способами. В конечном итоге ты переводишься в ВУЗ "Б". Естественно ситуация повторится. Может они и не сразу начнут стягать вас, но рано или поздно это произойдёт.
Сея мысль такова, что банки - обычные игроки на рынке и играют они по правилам государства. Если игрок не подчиняется правилам - он понесёт наказание, а может и вовсе лишится права на участие)
Комментарий удален модератором
где то я видел ролик про то как этот бред рассказывают с безумными доказательствами
однако этот бред после этого правдой определённо не стал
Да это просто дешёвый тролль -))
Вообще то так и есть….
https://vc.ru/202530
Вообще-то не надо верить в любой бред который написан хрен пойми кем. Там просто одна лож. Если лень самому проверять хоть бы рейтинг статьи посмотрел
А почему я должен верить человеку без начального школьного образования, который слово "ложь" пишет без мягкого знака.
Ну вот ты же предложение без вопросительного написал.
А ты и не должен. В этом и смысл, молодец, твои мозги уже начинают работать. Хотя ещё не до конца, если не компетентен в одной области, то это не значит что некомпетентен во всех. Или ты из тех кто будет говорить что земля плоская, потому что Гитлер говорил что она круглая? Ведь он же плохой и был неправ
У тебя устаревшая информация. Рептилоиды приказали Эльвира Шапкозадовне перевестись в юрисдикцию Буркина-Фасо.
Ты сейчас охуеешь, куча дебилов верит в полный бред. И один из них ты.
Изучай неуч https://moneymakerfactory.ru/spravochnik/komu-prinadlejit-tsentrobank-rossii/
Ребята. Спокойно... Земля плоская.