«Тинькофф» злоупотребляет 115-фз — мой счёт заблокировали без очевидной причины
«Тинькофф» я пользуюсь очень давно, и раньше к ним не было претензий. Все было очень удобно и хорошо (ну там мультивалютная карта, пару раз помогали вернуть деньги за отмененные рейсы и т.д.). В августе я должен был лететь в Грузию на пол года и предупредил об этом свой банк.
Это стандартная история, сам попадался. Не только Тинькоф так делает.
Есть этот 115 ФЗ, есть инструкции центрального банка, неисполнение которых очень рискованно для самого банка.
Банк всё понимает, но считает риски.
Да, казалось бы, что это всё не проблемы фрилансера, негодование вполне уместно, система несовершенна. С этим, на мой взгляд, просто надо научиться жить, соблюдать, так сказать антиблокировочную гигиену: выводить не всё, и не сразу, совершать траты с р/с ИП, например, покупку техники, платить налоги не менее 1-2% от оборота. Есть цикл статей на этот счёт, читал в рассылке Альфы.
Фрилансеру держать два р/с для ИП в разных банках очень накладно и требует ещё лучшей гигиены, без особых причин не советую.
Все так. Ниже написал комментарий практически об этом же.
У тинькова в бизнесовом личном кабинете есть такая вкладка как Репутация. В ней указаны все параметры, по которым банк отслеживает бизнес на предмет "токсичного". И там же указано, как банк на данный момент видит ИП/компанию, и что сделать чтобы "репутацию" поднять и не доводить до проверок.
еще можно смотреть в сторону смены страны проживания.