Как биржа криптоинвестору $1 млн заморозила
Суть дела: весной 2021 года Н. перевел около $1 млн. в USDT и BTC на interest account биржи blockchain.com. Interest account – это счет, на который клиенту поступают проценты в обмен на предоставляемую им ликвидность.
"Вы же не просто так его копите, а планируете его тратить".
Рофляново, а как же тратить сразу битки?
Давай, например, возьмем большие покупки в РФ. Можно купить машину и даже недвижимость за крипту. Однако, информация об этом встанет сразу в реестры, то есть окажется в налоговой. В след году, к вам с большой вероятностью придет налоговик и начнет задавать вопросы, а там и поднимется вопрос об источнике таких больших доходов.
Если брать зарубежную недвижимость и транспорт, то сейчас можно купить сразу за крипту с минимальным риском того, что о данной транзакции узнают в РФ, например в Турции, Кипре (есть еще много вариантов).
Однако мировое сообщество идет по пути прозрачности налоговой информации, что включает в себя автоматический обмен информации по банковским счетам, выпискам по реестрам и так далее. Сегодня не узнают, а завтра могут и узнать.
Опять же это вопрос рисков, а наименее рисковым подходом, если у вас есть крипто активы, это иметь чистые и обоснованные доходы, чтобы иметь возможность их тратить, как в крипте так и в фиате, и на всякий случай иметь твердое обоснование перед любым гос.органом и финансовым институтом.