Тинькофф ФЗ-115 рекомендация к закрытию счета!
Здравствуйте, хочу поделиться своей проблемой, и так по порядку:
Занимаюсь инвестициями на криптовалютном рынке,использую для сделок крупнейшую централизованную биржу Binance.com, являюсь на ней верифицированным мерчантом с безупречной репутацией, никаких "левых" транзакции, работа исключительно в рамках площадки, и модель инвестиций традиционная для всех рынков, купить подешевле, продать подороже, заработать свои заветные проценты!Такая модель работы присуща любым видам рынка, товарным, фондовым, финансовым, по сути обычная спекуляция на курсе!
Для удобства пользования и избежания лишних комиссий биржи использовал сервис binance p2p и личную карту Тинькофф Блэк
По мимо данной деятельности имею непрерывный трудовой стаж более 12 лет, с белой зарплатой, и всеми налоговыми отчислениями!
На днях мне на почту приходит письмо от поддержки Тинькофф с запросом документов в рамках ФЗ 115(скриншоты с содержанием прилагаю), я в свою очередь в течение суток подготавливаю все документы в полном объеме и отправляю в ответ, на что сегодня получаю рекомендацию к закрытию счета, и практически полное ограничение по счету, с шаблонными отписками службы поддержки!
Вопрос к поддержке Тинькофф, что конкретно я нарушил в законодательстве РФ, или как ваш клиент, что стал не угоден? Почему в одном из кейсов на вопрос который в точности описывает такую же ситуацию, вы отвечаете "что препятствовать не будите, а лишь запросите документы"(скриншот прилагаю)и при этом просто ограничиваете все действия в ДКО и отписываетесь шаблонными фразами!
Прошу вас восстановить обслуживание в полном объеме, так как ничего незаконного я не совершал!
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, мы запросили у вас подтверждающие документы.По итогам проведения расследования с нашей стороны было принято решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Мы не готовы пересмотреть это решение.
Вам действительно пытались помочь, однако нам нужно было сразу ответить на каком основании вам рекомендовали закрыть счет. Простите, что не совсем правильно сработали.
Норму надо выполнять, а настоящих мошенников и дропов искать сложно и дорого. Гражданин, войдите в положение и не сопротивляйтесь, нам ещё поганых айтишников кошмарить перед НГ надо, а то чо они за копейки к нам работать не идут!
Слушайте, ну в банках тоже не тупые работают товарищи, на каждый хитрый болт, рано или поздно найдется своя гайка. Возможно это и есть настоящий мошенник или дроп и его как раз выловили, грамотно замаскированный под чессловорафикнеувиновен...
Вы только на основании слов ТС четко стали на его сторону, хотя недавно тут разгорелась интрига по нытью дропов (околодепутатских детишек), которых выловили, может и впрямь ТС один из них, а может быть честный, надо обе стороны слушать, где то косякнул раз хлопнули...
Уже не первый раз за неделю вижу про ЗП айтишников в тиньке, но найти статью не смог. Поделитесь?