Как банк "Тинькофф" ввёл ограничение по счету физ. лица или "подарок" на новый год от Тинькофф
Около 10 лет являюсь клиентом банка Тинькофф, мало того являлся его адептом. За это время благодаря моей агитации, клиентами стали все родственники, близкие и дальние друзья, а также дети.
Тут большой вопрос к регулятору и тем, кто придумал этот 115-ФЗ, который в принципе никаким образом не противодействует отмыванию доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма. Вот сами посудите, банк блокирует счёт и просит Вас перевести свои средства в другую кредитную организацию, при этом не сообщая ничего в правоохранительные органы. Где в этом хоть малейшее противодействие? Нету его. Банки просто избавляются от клиентов с сомнительными на их взгляд операциями, чтобы потом не иметь к себе претензий от ЦБ.
Честно признаюсь, не совсем разбираюсь во всех этих законах, но если вы вдруг знаете о намеревающемся преступлении, предположим о готовящемся террористическом акте или о другом каком-то преступлении, но не сообщаете в правоохранительные органы. За это же есть какая-то статья? Есть в этом зале юристы?
Обо всех подозрительных операциях и блокировках банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг.
И уже другой вопрос, насколько добросовестно банки фактически исполняют данную обязанность.
Ст. 7 115-ФЗ:
"3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."