Как банк "Тинькофф" ввёл ограничение по счету физ. лица или "подарок" на новый год от Тинькофф
Около 10 лет являюсь клиентом банка Тинькофф, мало того являлся его адептом. За это время благодаря моей агитации, клиентами стали все родственники, близкие и дальние друзья, а также дети.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на то, что вам поступают деньги на счет с вашего счета ИП в другом банке, которые вы практически в полном объеме обналичиваете. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили у вас документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
В ответ на запрос вы предоставили нам выписку со счета ИП, согласно которой вы получаете деньги за аренду, но суммы при этом каждый месяц разные. Более того, в некоторые периоды вы получаете от контрагента суммы более чем в 4 раза превышающие суммы, полученные вами за другие периоды. Значительную часть денег вы переводите со счета ИП на счета физического лица. Согласно вашим пояснениям, деньги переведенные со счета ИП вы использовали на личные цели.
Мы проверили ваши документы, нам не удалось подтвердить реальность данных расчетов.
Мы еще раз детально проанализировали ситуацию, а также учли информацию о ваших операциях, которую вы сообщили в статье. Мы дополнительно связались с вами и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
Позже вернемся с дополнением по нашей работе в чате и по звонку.