Я вообще не понимаю. Все деньги переводятся на карты/счета. Карты/счета на кого-то зарегистрированы (ну может кроме всяких Яндекс- и киви-кошельков. Так в чем проблема? Запретить анонимные и всё). Дальше находим владельца карты/счета, сажаем. Если подставной, то сажаем его как соучастника. Обязать банки сообщать полиции (по оф.запросу) о владельцах карты/счета....И через полгода проблема решена, пусть не на 100%, но серъезно снизит ... Но это же работать надо. Полиции это не интересно.... Гораздо интереснее потратить стотыщхулиардов гос.денег на разработку (распил) программ на распознавание (с результатом: "ну не смогла я, не смогла") ....