Инвестиции в стартапы

Инвестиции – это не только способ получения пассивного дохода, но и возможность внести свой вклад в развитие определенной сферы или воплощение перспективной идеи. Правда, речь идет не обо всех способах вложения денег, а о венчурном инвестировании. Что это такое, разбираемся вместе.

Венчурное инвестирование – это вложение денег в перспективные идеи и инновационные проекты, проще говоря, стартапы. При этом нужно понимать, что не любой новый бизнес является стартапом. К этой категории можно отнести высокотехнологичные проекты, которые потенциально способны совершить прорыв в какой-либо сфере и принести владельцам и инвесторам сверхприбыль. Например, открытие магазина одежды или кондитерской не будет являться стартапом, так как в этой модели бизнеса нет ничего инновационного, и она не предполагает резкого развития и масштабирования. А вот внедрение робототехники в какую-либо традиционную отрасль – вполне.

Имейте в виду, что для того, чтобы стать венчурным инвестором, необходим большой стартовый капитал. Стартапы – это не тот случай, когда можно вложить пару тысяч. Здесь потребуется, как минимум, пара тысяч долларов или миллионов рублей. Это связано с тем, что на развитие инновационных проектов требуется гораздо больше средств, чем на традиционные виды бизнеса. Помимо больших сумм вложений, венчурное инвестирование сопряжено с высокими рисками. По сути, это один из самых рискованных видов инвестиций. Причиной этому – неустойчивость и непредсказуемость стартапов. По статистике, 80% стартапов являются провальными и закрываются еще в первый год после открытия. А часть из тех, что смогли пережить первые двенадцать месяцев своего существования, покидают рынок на второй или даже третий год. Причины провала могут быть самые разнообразные – от неэффективности команды и менеджмента, до отсутствия интереса у целевой аудитории. Также не исключены случаи, когда первоначально проект развивается семимильными шагами, но на определенном этапе тормозит и резко становится нерентабельным. Эту особенность так же нужно учитывать при вложении в стартапы. Ждать отдачи от таких инвестиций иногда приходится годами, в среднем 5 – 7 лет.

Стать венчурным инвестором можно двумя способами: самостоятельно или при помощи венчурных фондов или бизнес-акселераторов. В первом случае, вам необходимо самим заниматься поиском и отбором подходящих проектов. Это достаточно сложный процесс, так как выбор перспективного стартапа для вложений – дело сложное и трудозатратное. Нужно проанализировать инновационность, перспективность и практическую реализуемость идеи, опыт и квалификацию команды-разработчика, качество менеджмента, и другие факторы. Поэтому более предпочтительным способом является инвестирование при помощи венчурных фондов и акселераторов. Во-первых, они используют проверенную методологию отбора проектов, во-вторых, это дешевле, а, в-третьих, программы акселерации повышают шансы проекта на успех и будущую прибыль инвестора.