Тинькофф заблокировал мои счета без объяснения причин
Без всяких предупреждений банк заблокировал все мои счета, ограничив дистанционное обслуживание. Никакие операции не проходят. В чате не отвечают, информации у них нет. Сказали только что должен быть какой-то запрос документов на почте. Никто не запрашивал никаких документов, писем от банка нет. Больше никакой информации не предоставляют. По телефону дозвониться невозможно. Средства заморожены банком в одностороннем порядке. Я физическое лицо, работаю в российской компании с официальной белой заработной платой. Клиент банка около 10 лет, пользуюсь всеми сервисами банка от инвестиций до страхования. Никаких запрещенных законом действий и операций я не совершал. Менял валюту, оплачивал покупки, делал переводы между родственниками. Советую всем 100 раз подумать, прежде чем оставлять любые суммы на счету в этом банке, если не хотите их потерять.
Скриншотов из чата поддержки хотя бы увидеть. Ну сами понимаете, что написать можно что угодно, тем более сегодня "День Тинька на виси"
Скриншоты вложил.
Уважаемые, мне совершенно непонятно как и в каком формате я должен предоставить данную информацию. Четкой инструкции нет, из разговора с сотрудником я понял, что мне нужно описать каждое поступление денег и каждый перевод, а также документально подтвердить происхождение полученных средств от 3-х лиц и отправленных 3-м лицам за 3 месяца. Как вы себе это представляете? Вы блокируете счета и ставите совершенно невыполнимую задачу.
Вопросы:
1. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету. За какой период? Каждую операцию надо описывать?
2. Что такое "документы, указанные в назначении входящих платежей"?
3. Что такое "документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц"? Жена у меня получает декретные выплаты, мама пенсию. Куда обращаться, чтобы получить эти документы? Эти последние 3 платежа, которые они мне отправляли были по факту моими деньгами, которые я переводил им в долг ранее и это видно по выписке. Как это можно документально обосновать?
4. О каких счетах идет речь? Рубли, доллары, евро, франки, фунты, йены?
5. Где взять документы о происхождении денег, если я например продал какую-то мелочевку на авито неизвестному человеку?
1. За 3 месяца. Приходные операции можно объединить, например, в таблицу: источник поступления (з/п, перечисление от жены - ФИО, мамы - ФИО и т.д.), дата поступления, сумма. Расходные операции, если это магазины и это четко читается, видно в выписке - указать, что обычные траты. Переводы на счета ФЛ, между своими счетами - описать максимально подробно кому и на что
2. Если к переводу был комментарий типа "выдача займа", то договор. Если ЗП - справку 2-НДФЛ и т.д.
3. Интересные у вас отношения с женой в декрете - в долг ей давать. Но не об этом речь. Вообще указания, что это пособия /пенсия должно быть достаточно. В личном кабинете ПФР всегда можно сделать на всякий случай скрин выплат и начислений (вход туда через логин и пароль госуслуг - он вроде почти у всех уже есть). Можно обратить внимание, что такого-то числа вы им переводили, и вот они вернули. Вообще в комментариях к платежу лучше вообще избегать всяких выдач и возвратов долгов, шуток и т.п. Надёжный способ - оставлять пустыми, тем более, если между родственниками переводы. Не знаю, что там у вас было указано и было ли
4. Обо всех
5. Так и напишите открыто. Напомню, что продажа личного имущества у нас все ещё облагается налогом, поэтому срок использования этой вещи (срок покупки) указывайте свыше 3х лет, чтобы не возник дополнительный вопрос, собираетесь ли вы декларировать этот доход). А то все помнят только про квартиры и машины)
В любом случае, удачи вам. Исходя из опыта / отзывов, Тинек один из самых консервативных в плане разблокировки банков, но верю, что, если все чисто, правды добиться можно
115 фз, если не виновен пиши досудебку, если виновен и есть понимание, как отмазаться ищи юриста и пиши досудебку….
А почему удалили мое сообщение с вопросами, относительно информации, которую необходимо предоставить? Я просто не понимаю почему вам недостаточно документа о выплатах с работы? Там все выплаты покрывают все платежи и переводы, которые я делал. Жена и мама переводили мне какие-то смешные суммы типа 70, 1000 рублей или деньги, которые я переводил им в долг (это видно по истории). Зачем это документировать и описывать?
"Жена и мама переводили мне какие-то смешные суммы типа 70, 1000 рублей или деньги, которые я переводил им в долг"
Я даже не знаю как это комментировать..