И снова Тинькофф
Сегодня Тинькофф решил заблокировать и мой счет. Счет был открыт на меня как на физлицо, я им пользовался несколько лет, а несколько дней назад впервые совершил операции покупки криптовалюты через p2p на binance. Получил письмо с запросом документов в рамках 115-ФЗ, документы предоставил и через 2 дня получил блокировку счета. Я не занимался спекул…
Все пункты "Методических рекомендаций" понятны, кроме одного
"– в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств"
Если читать дословно, то под этот пункт попадают вообще все операции, если человек пользуется картой..
Например, мне в течение дня поступили на счет (на котором уже 500 тысяч) 100 тысяч рублей, далее ближе к вечеру - еще 50 тысяч.
Значит, в течение суток "проводились операции по зачислению денежных средств". В данном случае еще прибавляется пункт про "значительные объемы операций" и мой счет в соответствии с указаниями становится "подозрительным"??
А если бы мне перевели просто 10 и 5 тысяч, то указанный пункт в любом случае нарушался бы. Получается любые входящие и исходящие переводы (даже 1-2 в день) являются признаком того, что я - серый криптообменник?
Можете пояснить, как в Тинькофф трактуется данный пункт?