Извините, я не смог осилить всю статью, времени мало, а текста тут ну очень много. Суть претензии в том, что банку не понравилось то, что Вы гоняли средства между гражданами РФ "без оснований" (Вам USDT на Binance, а продавцу рубли на счета в РФ)?