«Отмыл» деньги сам себе и получил бан: Тинькофф и 115-ФЗ
Исходные данные:
– официально работаю, вся ЗП «в белую» приходит на карту Сбера и в этот же день вывожу ее на свою дебетовку Тинькофф
– также оформлен как самозанятый и с этого есть небольшой ежемесячный доход - тоже все прозрачно
– являюсь клиентом Тинькофф (дебетовые и кредитные карты, накопительные счета, брокерский счет, покупки внутри приложения)…
как-то грустно. я тоже сама себе делаю переводы на тинькофф со своих же карт другого банка.. не знала, что банк получатель видит их как от стороннего лица. теперь боязно))))
ситуация, конечно, абсурд..
Виктория, вы сами себе делаете переводы и это видит любой банк и финмониторинг что перевод сам себе.
Но вы точно не увлекаетесь " покупаю крипту через р2р Бинанс и делаю переводы другим людям продавцам с Авито, торговцам на рынках" с большой регулярностью.
Так что вам точно переживать не надо. )
Тут была ещё более стрёмная история про ВТБ: клиент со счёта своего ИП перевёл на свой же счёт физического лица, и банк не распознал, что это один человек — https://vc.ru/u/1098642-marat-fattahov/371213-vtb-zabyl-slovo-klient
Все примерно так делают, но тут схема чуть извилистее как понимаю, сбер->тинькофф->хоум->тинькофф %)
Вполне логично, что банк видит только в рамках своей области, но в налоговой все наши счета разных банков учтены :)