Альфа-банк 3 года не отдает деньги UPD:АЛЬФА-БАНК ВЫДАЛ МНЕ МОИ ДЕНЬГИ БЛАГОДАРЯ УСИЛИЯМ СОТРУДНИКА АЛЬФА-БАНКА НА VC.RU

В мае 2019 года я продавала биткоин через биржу Localbitcoins, которая регулируется Управлением финансового надзора Финляндии. На мой счет были внесены 250 тыс. рублей посредством внесения наличных, при этом покупатель прислал мне фото чека. На следующий день средства были заблокированы.

Со слов представителей банка, на меня была подана анонимная жалоба. С меня потребовали оригинал чека. В отделениях ДО Университет и ДО Румянцево я неоднократно прикладывала копию чека и пояснения по операции, но в разблокировке отказывали, требуя оригинал чека. Когда в очередной раз я приложила справку из полиции, что в отношении меня нет и никогда не было никаких дел и каких-либо претензий, с меня сняли ограничения. В том числе, мне на почту пришло сообщение от службы безопасности банка о снятии ограничений. После этого удалось снять только лишь часть суммы на счете. Остальная часть до сих пор заблокирована. Готова приложить скрин письма от службы безопасности и фото чека.

За это время, пока мои деньги находились в блокировке, вступил в силу новый законопроект № 948530-7 о внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В пункт 11 115-ФЗ были внесены изменения – было исключено такое основание для отказа в выполнении распоряжения клиента, как непредставление документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с законом 115-ФЗ. Теперь отказать в выполнении распоряжения могут только в случае возникновения подозрения в том, что осуществляется легализация преступных доходов или финансирование терроризма.

Вот как данный закон прокомментировал премьер-министр РФ Михаил Мишустин: «Обновленный закон запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у клиента нет подтверждающих его добросовестность документов. Так, отказ от обслуживания будет возможен только в случае обоснованного подозрения в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма».

Таким образом, в соответствии с новым 115-ФЗ банк не имеет права не отдавать мне мои деньги, требуя оригинал чека. Банк имеет право отказывать мне в выполнении распоряжения только в 2-х случаях – в подозрении в отмывании преступных доходов либо в подозрении в финансировании терроризма.

Оригинал чека я не могу предоставить, так как у меня его физически нет. У меня в наличии есть только копия чека. За 3 года по данному переводу ко мне не было никаких претензий ни от государственных органов, ни от частных лиц. В соответствии со статьей 196 Гражданского кодекса РФ – срок исковой давности составляет 3 года. То есть 3 года – это предельный срок, когда можно в судебном порядке оспорить перевод денег. Я готова в судебном порядке отстаивать права на свои 250 тысяч рублей, но никто за 3 года не пытался оспорить этот перевод. Ко мне не поступало судебных претензий ни от частных лиц, ни от государственных органов. Так на каком основании Альфа-банк удерживает мои деньги? Сколько еще Альфа-банк намерен удерживать мои деньги? 10 лет? 20 лет? Пока я не умру?

На основании вышеизложенного прошу снять с меня ограничения либо дать мне закрыть счет и выдать деньги! В противном случае, вынуждена нанять юриста и обратиться в суд на банк за неправомерный отказ моего распоряжения в выдаче денег, а также в возмещении всех судебных издержек, в том числе расходов на юриста. Напоминаю, с момента поступления денег на мой счет прошло 3 года – предельный срок, когда можно было через суд оспорить перевод денег в соответствии со статьей 196 ГК РФ. За это время ко мне не было никаких претензий ни со стороны частных лиц, ни со стороны государственных органов
UPD: АЛЬФА-БАНК ВЫДАЛ МНЕ МОИ ДЕНЬГИ БЛАГОДАРЯ СТАРАНИЯМ СОТРУДНИКА АЛЬФА-БАНКА НА VC.RU. СПАСИБО ВАМ БОЛЬШОЕ! ВЫ БОЛЬШОЙ ПРОФЕССИОНАЛ СВОЕГО ДЕЛА!