Как меня проверял Тинькофф по 115 ФЗ и... все хорошо

Часто приходится читать об ограничении счетов по 115 ФЗ и длительной переписке с банком, блокровке и просьбе "на выход". Решил написать пост, что не всегда такие запросы заканчиваются блоком и надо просто взаимодейтсвовать с банком. Побуду немного "адвокатом дьявола".

Итак, являюсь клиентом @Тинькофф несколько лет, получаю ЗП на карту Тинькофф, есть кредитка - "драйв", пользуюсь брокерским счетом, квал, подписка Премиум итд.

Но вдруг, 23.05.2022 получаю письмо и push-уведомление о необходимости предоставить документы

Пишу в чат, чтобы персональный менеджер мне перезвонил, чтобы убедиться, что запрос именно от банка . Джанна перезванивает и говорит, что все ОК, такие проверки проводит СБ банка по указанию ЦБ. Наличие необходимой информации позволяет банку оперативно реагировать на запросы ЦБ по 115 ФЗ.

Судорожно начинаю искать трудовые договоры и приложения к ним. Приложения нахожу, сами договоры нет. Прошу отдел кадров прислать мне сканы - присылают.

Захожу на сайт налоговой и выгружаю свои декларации за прошлый год

Делаю выгрузку со счета Тинькофф, где есть входящие и исходящие платежи физическим лицам за последние три месяца. Даю комментарии о том, что я сейчас делаю ремонт и поэтому достаточно часто покупаю/продаю материалы на авито/ в чате дома, а так же что "деньги периодически отсылаю жене и что дальше она с ними делает - не знаю". Делаю сканы некоторых своих покупок/продаж. Так же указываю сведения по некоторым из платежей, например "скидывались на подарок", "возврат долга", "за цветы", "ресторан", "жене"

На следущий день после запроса, в 14:10, прикрепляю все документы в чате и отправляю. В 15:36 мне приходит сообщение : Документы в порядке

То есть, в течение 1,5 часов мои документы проверили и подтвердили, что все в порядке

Какие можно сделать выводы:

P.S. Изначально указал раздел "Финансы", но модератор написал оформить как "Приемная".