Ну теперь настал мой черёд. Тинькофф Банк 115-ФЗ
Всем доброго времени суток. Читал здесь посты в режиме Read-only, слышал о данном банке много хорошего. Коснулось и меня.
Был заблокирован счёт в данном банке, без описания конкретных причин.
Банк смутила операция по переводу средств за продажу автомобиля (420 тысяч рублей) и переводы на свой счёт в Ardshinbank (Армения) (карта Тинькова там не работает) .
Все справки о том, что счета принадлежат мне, так же договор купли-продажи были направлены, банк мурыжил меня 3 дня, на 4-й день пришла информация о блокировке.
На 1-й день банк вообще не сказал какие операции его интересуют
На 2-й день банк вдруг заинтересовали операции по переводам IDPay (на мой счёт в Армении) и перевод средств за автомобиль
На 3-й день повторно запросили информацию за автомобиль (хотя ДКП отправлялся в 1-й и 2-й день)
Средства успел вывести, но очень волнует факт, что счёт заблокировали по причине 115-ФЗ, хотя никаких нарушений не было.
Здравствуйте.
Эта ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Наивный вопрос неведающего богача:) бабки тоже блокируются и не выведешь их никак по умолчанию?) Как вы успели вывести тогда? Спасибо и удачи в решении
При запросе по 115-ФЗ нужно сначала выводить, потом начинать диалог с Тинькофф Банком. Об этом писали уже много раз, окончательные ограничения накладывают сразу же, как только прислали все документы.
Ну на третий день я уже понял к чему идёт дело и решил вывести, на тот момент ещё можно было