Как НЕ отправить деньги в Китай или ТИНЬКОФФ ТЫ, реально, ТАКОЙ ОДИН!
Уважаемые импортеры, поговорим о наболевшем – перевод денег поставщикам за товар. Точнее нет, поделюсь своими доводами, почему закрываю счет своей компании в банке Тинькофф. Не, не поделюсь, прокричу! Проорусь, как истеричка!
Здравствуйте!
Сейчас действительно повышенный контроль по операциям за рубеж. Мы не можем повлиять на работу стороннего банка, поэтому рекомендовали ожидать зачисления платежа. Сроки проверок другими банками не регламентированы. Со своей стороны, платежи успешно исполнили. По вопросам стоимости запроса на возврат платежа сообщали верно – 99$/у.е. Ошибок в консультациях не было.
Ранее мы уже анализировали деятельность вашей компании и заметили, что вы осуществляете крупные платежи в пользу нерезидентов, при этом не производите со счета оплату таможенных платежей. В связи с этим мы дали вам рекомендации по частичной оплате таких платежей со счета в нашем банке.
Сейчас мы снова проанализировали операции и видим следующее:
1. В 2022 году более 72% средств поступает на ваш счет со счетов компании в других кредитных организациях. Такие операции не прозрачны для банка;
2. Вы пытались провести оплату в пользу нерезидента. При этом ранее вы уже совершали платеж в пользу этой компании и сумму контракта оплатили в полном объеме, согласно имеющимся в банке документам;
3. Вы не прислушались к рекомендациям и по прежнему не оплачиваете таможенные платежи.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Закон не регламентирует список документов, которые мы можем запросить. При этом согласно пункту 3.4.5 условий договора, к которому вы присоединялись при открытии счета, мы вправе запрашивать документы и сведения, в том числе об источниках происхождения денег.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов мы все еще ожидаем. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Дополнительно свяжемся с вами в ближайшее время и расскажем детали.
Давайте еще раз) вы же читали статью? Мы получаем выплаты на р/с других банков. И нас это полностью устраивает. Валютный контроль Вашего банка перевод одобрил. Дополнительное соглашение выслано, ГТД высланы, ВБК выслано, контракт выслан, инвойс выслан, сертификаты высланы. На каком основании вы требуете выписки с других банков? Которые не являются документами? Вы меня здесь пытаетесь выставить НАРУШИТЕЛЕМ правил вашего банка?))) Эти правила разработал ваш банк, не регулятор. Можете не проводить платеж. Я не понимаю, какое отношение выписки с других банков с указанием инн контрагентов и назначением платежа имеют отношение к валютным операциям. Вы запрашиваете операции по российским счетам, на каком омновании?
Мы предоставили исчерпывающий список документов для проведения платежа. Таможенные платежи исправно платим. Это видно из выписок лицевого счета федеральной таможни. Это ваши рекомендации платить 5% от платежа в таможню. Мы платим с другого банка, как и сказано в статье. Платежи мы подтвердили. И ваш менеджер видит остаток на лицевом счете таможни. Предоставление выписок с других банков - прихоть вашего банка. Выписка не является документом.
Комментарий недоступен