Как собрать криптопортфель. О диверсификации в крипте. Разбираем ваши портфели

Всем привет! Это MediaMetriqa. Если вы интересуетесь криптой, то с высокой вероятностью вы уже читали наши материалы здесь на VC или на других источниках. Наше комьюнити выросло за год до 10.000 человек. И это не просто новички в крипте, это те ребята, большая часть которой читает все наши образовательные материалы, аналитику и разборы проектов.

Во-первых, спасибо вам за доверие, во-вторых, мы вас поздравляем со всеми успехами, которых вы добились с нами (кто в арбитраже, кто в DeFi, кто в нодах) или добились сами, но при этом нас всегда читаете и не забываете, кто с вами начинал. Видимый результат - это портфели наших читателей спустя год после выхода нашей первой статьи на эту тему.

В честь 10 тысяч в сообществе мы запустили рубрику с разбором портфелей наших читателей, комментарием по ним и короткой аналитикой по выбранным вами активам. Наши подписчики скидывают прямо под постом в комментарии свои портфели, мы отбираем из них наиболее интересные и разбираем, делимся своими мыслями и соображениями, а также отвечаем на все вопросы там же в комментариях. А сейчас часто отвечаем уже не только мы, но и наши более опытные подписчики. Мы убеждены, что для развития в крипте самое важное - это правильное комьюнити, где вы можете обмениваться опытом и кейсами.

ДИСКЛЕЙМЕР! Наши постоянные читатели все понимают, но для новых ребят ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ - Все, что мы говорим о конкретных монетах, блокчейнах, проектах - это наше субъективное мнение, основанное на нашей аналитике и опыте. Мы тоже можем ошибаться. Вся информация дается для того, чтобы вы могли её почитать и сделать по ней какие-то свои выводы. Все инвестиционные решения вы должны принимать самостоятельно. Иначе в этом просто нет смысла, если вы потеряете деньги или даже заработаете, основываясь на мнении других людей, вы не поймете, почему это произошло. Не сможете сделать выводов из своих ошибок или наоборот успешных действий.

Итак, давайте напомним актуальные основные правила составления криптопортфеля. Несмотря на то, что все эти правила "как бы знают", самые частые ошибки связаны именно с ними.

1. Четко определить цели и инвестиционный горизонт. На крипторынке это максимально важно. Он более волатилен, чем фондовый, а от волатильности зависят ваши эмоции, на основе которых вы можете принять неверное решение. Чтобы не переживать во время медвежьего рынка, и наоборот, чтобы не съедало FOMO от упущенной прибыли, нужно четко понимать, какие цели по каждой монете вы хотели бы видеть.

2. Защититься от риска юрисдикции. В данный момент аккумулировать активы, которые точно не попадут под регуляцию. В нашем сообществе мы ни раз говорили о том, что регуляция криптовлаютного рынка будет. Стоит это всегда держать в уме. О том, кто переживет регуляцию мы рассказывали в этом посте.

3. Диверсификация. Криптовалютная отрасль очень обширна. Она включает в себя DeFi-сектор, блокчейн-экосистемы, централизованные биржи (CEX) (сюда же P2P-площадки и платформы, предоставляющие простой юзер интерфейс и помогает освоится новичкам), NFT, GameFi и другие. Также крипто активы имеют различные уровни риска. Этому было много внимания уделено в первой статье.

После диверсификации по секторам вы определились, в какие сектора вы верите глобально (допустим, в ИИ, DeFi, GameFi). На этой стадии мы анализируем проекты и отбираем лучшие внутри своих секторов и имеющие разные степени риска. Про критерии оценки криптовалют мы рассказывали здесь на VC в материалах Криптовалюты от А до Я. Часть 1. Что нужно знать, чтобы зарабатывать на крипте? и Часть 2. Как выбирать монеты, которые будут расти?

4. Точка входа. Надо понимать текущую рыночную ситуацию и всегда стараться трезво её оценить. В какой стадии глобального цикла мы находимся. Также, снова к вопросу о цели и стратегии. Четко понимая свою цель, осознавая, что вы готовы с выбранной монетой сидеть, например, год, два, вы не только не поддаетесь эмоциям на медвежьем рынке, но и при отскоках можете с более холодной головой фиксировать прибыль и перезаходить. Это важно. Стратегия холд имеет право на жизнь. Но мы все-таки пришли на этот рынок не ради +100% на горизонте 5-10 лет. Спойлер - такой результат будет у каждого, кто сейчас уже чем-то занимается в крипте или начинает вникать. (Спойлер здесь ирония, на самом деле это не спойлер, а лишь наше субъективное мнение)

5. Ребалансировка портфеля. Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения. Допустим, ваш мем-коин взлетел и теперь составляет 20% вашего портфеля при этом цель - не более ~5%. Многие успешные известные финансисты придерживаются стратегии холд. Но даже они проводят ребалансировку своих портфелей. Время идет, меняются тренды, в 2013 году (на бычьем рынке) были популярны форки BTC (LTC), в 2017 смарт-контракты, в 2020 - тренд “убийц Эфириума” Solana, Avalanche и Cardano, 2022 - Game-Fi и так далее. Суть понятна. Поэтому важно следить и за глобальными трендами и ориентироваться на них при составлении портфеля.

Теперь давайте перейдем к разбору портфелей.

Комментарий. (Не инвестиционная рекомендация, просто мнение, которое может быть ошибочным)

Сильно веришь в dYdX. Как сейчас по нему ситуация? Фиксировал, перезаходил или холдил до сегодня? Глобально, выбор хороший. У нас здесь был пост про dYdX, думаю это один из лучших DEX на данный момент. По сути, это первый проект в своем роде, который интегрировал более понятный интерфейс и функционал, ранее присущий только CEX, на сектор DeFi. Тут мы оставляли подборку лучших DEX. Итоги 2022 года по dYdX. Основное и важное: экосистема сильно выросла, объем торгов криптодеривативами составил $466.3 млрд., а заработанная комиссия $137.8 млн. Это прям хорошие цифры для медвежьего рынка. По токеномике dYdX можете чекать инфу здесь.

NEAR. Фундаментальный актив. И Aurora, и Burrow неплохие проекты на NEAR. Прикольный браузер, да и есть в целом вокруг сильное комьюнити. TVL (количество заблокированных на смарт-контрактах блокчейна средств) за медвежий цикл просел. Но при этом падение приемлемое. Инвесторы не разбегаются и верят в блокчейн. Это хороший сигнал. + они пытаются зацепится за хайп ИИ. Посмотрим, что из этого выйдет. Разработчики на NEAR сильные. Могут сделать и архитектуру для ИИ.

Комментарий. (Не инвестиционная рекомендация, просто мнение, которое может быть ошибочным)

Веришь в DEX. Окей. Это действительно будет в тренде в ближайшие годы. В целом, и WAVES, и UNI, и AAVE - хороший выбор, но почему не берешь LDO? Проект в своей нише топ, по моему мнению. Не инвест приказ.

BTC 23%. Учитывая цикл и среднесрочные ожидания - хороший процент. Я бы начал по-тихоньку фиксировать и переливать в альткоины. Но решать, конечно, тебе.

ETH тоже хороший процент. Если веришь в Эфир и DeFi на нем, рассматриваешь Layer 2 и ZK-решения? Optimism, Arbitrum. Да и вообще во всех портфелях, которые нам скинули, мало монет, связанных с блокчейнами второго уровня (Layer 2). О них мы рассказывали тут. Технология ZK (Zero Knowledge) сейчас является очень перспективным направлением. В экосистемах таких блокчейнов постоянно растет TVL. Посмотрите, как после объявления эйрдропа увеличилось количество вкладчиков и депозитов ETH на zkSync Bridge и StarkNet Bridge (Arbitrum). По токеномике ARB есть мнение от твитеритянина Olimpio. Советую почитать. Именно эта технология (ZK) является основной в роадмапе Ethereum, а значит ее будут активно внедрять и использовать топовые проекты. Такие монеты могут дать хорошие иксы в долгосроке. Также недолго осталось до обновления Shanghai. Оно выйдет 12 апреля. Про него также скоро сделаем отдельный материал.

Ещё момент по твоему портфелю. Можно верить в один какой-то тренд, но при составлении всего своего портфеля стоит все-таки придерживаться диверсификации. Уоррен Баффет, например, против диверсификации, в его портфеле всегда меньше 10 компаний, доли в остальных меньше процента. Он может позволить себе не диверсифицировать портфель, потому что он полностью внутри бизнеса компании, он понимает все отчеты, влияет на стратегии этих компаний.

Мы же с вами должны понимать, что какой-то конкретный тренд может быть убит очень просто одним неверным решением. Самый простой пример - GameFi. Более 3 млрд. людей играют в компьютерные и мобильные игры. Это огромная аудитория и рынок. Но случился провал StepN, а затем появились всякие аналоги, типо Amazy вот здесь подробно разбирали их.

Доверие к тренду подорвано, монеты секторы на дне.К чему это я 🤔 Нужно больше диверсификации. Но решать тебе, имей в виду.

Комментарий. (Не инвестиционная рекомендация, просто мнение, которое может быть ошибочным)

Выбрали этот портфель, чтобы показать хорошую диверсификацию. Про NEAR говорил выше, он хорош, но я бы заменил на MATIC в твоем случае, вижу в нем больше потенциала и будущего масс-адопшена. Если нужен подробный разбор MATIC - пишите в комментах. Но решать тебе, верить в NEAR имеешь право👍 LIDO - хороший актив, говорил про него выше. Недавно общая стоимость залогов на Lido превысила $10 млрд. В скором времени сделаем подробный разбор их экосистемы. Всё-таки DeFi и лендинговые протоколы - это то, что на бычьем рынке будет пользоваться огромным спросом. Дальше.

Graph ещё в конце февраля интегрировал Arbitrum, Avalanche и Celo. В партнерах Coinbase. Они вместе будут делать корпоративный блокчейн Base. Рыночная капитализация на данный момент приемлемая $1,4 млрд., есть куда расти в случае дальнейшего бычьего рынка или на следующем цикле. На самом деле, в области ИИ сейчас есть много перспективных проектов, которые можно поресерчить.

ImmutableX и MANA в сумме занимают 31% от портфеля. Многовато. Ставишь на метавселенные, на мой взгляд рано. Не в этом году. Но опять же, решать тебе. В отрыве от портфеля ImmutableX неплохой проект. В партнерах движок Unity — инструмент, который используется для создания видеоигр, приложений виртуальной реальности (VR), дополненной реальности (AR) и симуляций. Кстати, они заявили, что на днях (21 марта) объявят о двух крупных партнерствах.

Комментарий. (Не инвестиционная рекомендация, просто мнение, которое может быть ошибочным)

CHIA многовато. Очень хорошая монета, с фундаменталом, прекрасной командой. Одного из основателей вместе с Сатоши Накамото - Брэма Коэна, который разработал BitTorrent, также называют возможным вторым создателем Биткоина. Но при всем этом вкладывать третью часть портфеля в одну монету - рискованно. Средняя 46? Усреднял?

HFT, DOT - респект. ТОП-активы. По HFT - хороший маркетинг, был прям жирный дроп, комьюнити сильно зарядилось. Тогда со всех утюгов кричали о HFT. Планируешь продавать и перезаходить потом или будешь холдить? Ну про DOT мы говорил много. Самый первый раз здесь.

Почему из стейблов DAI И USTC? Я бы уже держался подальше от всех LUNA/UST/LUNC. Проект Terra Luna потерял всякое доверия рынка и комьюнити, которое его строит. Даже если они привлекут какие-то хорошие деньги, в них не поверят. 50% в стейблах. Почему не USDC? Последние события с ним показали, что у компании есть и у кого взять средств в случае проблем, и через кого договориться с регулятором, думаю с ними все будет в порядке. Насчет алгоритмических стейблов (DAI и USTC в твоём случае) - надо ждать закона о регулировании от Штатов, уже тогда делать выводы. Я бы пока не рисковал, но ты же принимаешь решение.

APT дорого брал, вижу. Или сливал и перезаходил? Когда о проекте говорят уже все вокруг, стоит продавать. В момент выхода нашей статьи об APT курс был около $8, а суть статьи заключалась в том, что монета интересная, но под закуп по ценам ниже. (которые мы впоследствии и увидели). Можно было закупить и по $4 и даже по $3. Не забываем, что у фондов фактически цена закупа была $0,7. На данный момент у них хороших 18-19 иксов. Много ли это или мало? Решать вам)

В отчете Aptos за февраль:

Количество транзакций: 101M+;

Всего создано адресов: 3.2 млн.;

Достиг 100+ действующих проектов в экосистеме;

Привлек более 16 000 заявок на амбассадорство;

Привлек более 400 разработчиков, 180 хакеров и 50 демо проектов на свою сеть, на их мировом туре/хакатоне в Сеуле;

Провел коллаборации с Moralis, Chingari, Metapixel.

BTC маловато. 0,29%. 3 марта скидывали портфель. В глубоко медвежьем цикле есть смысл давать Биткоина чуть бОльшую долю. Так как на восходящем тренде капитал сначала заходит в него, а затем уже в альткоины. Рассказывал об этом здесь. Когда все слышат, что крипторынок растет, на рынок заходит много новых участников. Тех людей, которые раньше сомневались “покупать или нет, стоит ли начинать, или все-таки сторониться крипты”, видят рост, начинают верить и покупают. А что в первую очередь покупают новички? Как по мне, BTC. Это самая популярная криптовалюта, как ни крути. А вообще давайте проверим, в комментариях пишите - Какую первую криптовалюту купили вы?

По поводу TON скоро будет большой материал, там выскажу свое мнение о нем) Подписывайтесь на нас здесь и ставьте колокольчик, чтобы не пропустить материал по TON и Telegram.

Мы предлагаем вам совершенно бесплатный разбор вашего портфеля. За подобные штуки многие берут реально немаленькие деньги. Мы же даем короткий комментарий, если вы отвечаете обратной связью после нашего разбора, то прямо в комментариях будем разбирать детальней. Все бесплатно, никаких прогревов и платных консультаций после. Просто ивент для обмена мнением по составлению портфеля и монетам.

Также подписывайте на наш Telegram-канал. Там мы даем много полезного образовательного контента по крипте и финансам, а также сообщаем о важных новостям и рассказываем, что они означают.

Не нужно, пожалуйста, комментарии в стиле - "Это твоё субъективное мнение, основанное лишь на парочке аргументов, нет глубокого анализа!" Во-первых, да. Это субъективное мнение. Во-вторых, аналитика по каждой монете - это целый отдельный материал. Мы такие делали, в статье были на них ссылки. Там есть аналитика, которую вы любите. Для этого формата я целенаправленно даю короткий комментарий. Помимо подобных комментов на все остальные мы готовы ответить, и с удовольствием подискутируем с вами по монетам.