Как заработать на DeFi

Совсем недавно наша команда опубликовала статью, в которой объясняла что такое DeFi. Сегодня мы расскажем о том, как заработать на DeFi и разберём заработок на конкретных примерах.

Обязательно подпишись на нас в Telegram, где мы публикуем больше контента и отвечаем на все вопросы в чате.

Внимание! Сфера DeFi, как и криптовалюта в целом, сопряжена с высокими рисками. В этой статье мы рассказываем о способах заработка, но не даём финансовых советов. Помните, что нужно самостоятельно рассчитывать риски и инвестировать с умом.

Существует несколько вариантов как приумножить свои деньги. Перечислим их по порядку, а затем разберём подробнее:

Все из вышеперечисленных способов заработка сопряжены с высокими рисками. Однако, при грамотном подходе данная информация может существенно помочь вам приумножить свой капитал. Теперь давайте подробнее разберём каждый из способов.

Стейкинг (staking) — процесс блокировки определённого количества монет для поддержания работоспособности блокчейна. По-простому, это удержание монет на своём кошельке и получение вознаграждения за это.

Данный процесс может происходить только на блокчейне с принципом работы Proof-of-Stake, что означает доказательство владения. Когда пользователь блокирует свои токены, он получает вознаграждение. Это стимулирует других участников сети включаться в процесс, тем самым обеспечивая работоспособность и защиту блокчейна.

Блокчейны с консенсусом Proof-of-Stake:

Существуют несколько способов стейкинга: от обычного Proof-of-Stake до аренды своих токенов различным узлам. При этом существует множество платформ для стейкинга, в том числе и централизованные биржи. Т.к. в данной статье мы говорим о DeFi, то мы опустим тему централизованных бирж.

Платформы для стейкинга

Для того, чтобы начать зарабатывать на стейкинге, нужно иметь подходящие активы. Купить или обменять их можно на любой из известных бирж. Далее нужно отправить свои средства на платформу, где, собственно, и будет происходить процесс.

Самый надёжный выбор для стейкинга — криптокошелёк. Вам не нужно отправлять свои средства на сторонние сервисы. Всё происходит под вашим контролем.

Кошельки, в которых можно стейкать активы:

Конкретные платформы, в связи с рисками, мы называть не будем. Их можно поискать самим, лично убедившись в их безопасности. Также можно воспользоваться списком от Ethereum.org.

Доходность

Прибыль от стейкинга по меркам сферы криптовалют относительно небольшая. Однако, если вы не гонитесь за большой прибылью здесь и сейчас, стейкинг может являться хорошим дополнительным источником заработка. В основном, процент от стейкинга варьируется от 1 до 4-5 процентов годовых.

Некоторые платформы предлагают заработок вплоть до 500%. К сожалению, эти платформы либо ненадёжны, либо откровенный скам. Доверять им однозначно не стоит.

Риски стейкинга

Основной риск — снижение стоимости заблокированного актива. Т.к. блокировка подразумевает под собой конкретные сроки или невозможность забрать свои средства сразу, есть риск потери средств в долларовом эквиваленте. Поэтому стоит выбирать активы, которые показывают стабильный рост в долгосрок и не подвержены большой волатильности.

Ещё одним риском стейкинга является возможность скама платформы. В этом случае угадать невозможно, потому что даже самые надёжные платформы могут обанкротиться или подвергнуться взлому. Поэтому важно просчитывать все риски и диверсифицировать свой портфель.

Фарминг или доходное фермерство также предполагает заработок на криптовалюте за счёт уже имеющейся. При этом способе заработка пользователь даёт свои активы другим пользователям за вознаграждение, используя смарт-контракты.

Подробнее про данный способ заработка, площадки и примеры мы писали в этой статье. В ней мы детально рассказали об этом способе, поэтому не будем повторяться.

Добавим лишь то, что данный вариант требует более глубоких знаний по теме.

Принцип данного способа заработка схож с кредитованием в любом банке: пользователь берёт актив в займы, оставляя залог. При этом, DeFi предлагает гораздо более интересную модель. Здесь не потребуются ни паспорт, ни кредитная история пользователя, а одолжить свои деньги под процент может любой желающий. Посредником в этом деле выступает смарт-контракт.

Суть данного способа заработка заключается в предоставлении своих активов на специальных платформах. С помощью смарт-контрактов платформа предоставляет ваши средства другим пользователям, которые внесли залог. Обычно он составляет больше 100% от занимаемой суммы.

К примеру, Джон хочет взять 50 $USDT в займы. Для этого он должен оставить 0.1 $ETH в качестве залога.

Доходность кредитования

Прибыль, относительно сферы криптовалют, также небольшая. Однако, это достаточно стабильный вариант для дополнительного заработка. Проценты также варьируются в пределах 5%, в зависимости от актива.

Риски кредитования

Здесь нет каких-либо существенных рисков, потому что данная сфера регулируется посредством смарт-контрактов. Единственный риск заключается в их технической исправности.

Так же, неудобство может внести процентная ставка, которая может меняться в зависимости от ситуации на рынке.

Ещё один способ заработка на DeFi — покупка перспективных монет с потенциалом большого роста.

История знает немало случаев, когда токен проекта давал тысячи процентов прибыли. В разгар прошлого бычьего цикла DeFi проекты были особенно популярны и давали неимоверную прибыль. При этом случалось это без непосредственного участия централизованных бирж. Всё можно было сделать с помощью своего кошелька и DEX.

Как выбрать монету для покупки?

В данном случае предсказать наверняка невозможно, ведь случается, что различные мем-коины выстреливают на сотни процентов. Однако, есть ряд критериев, которыми можно руководствоваться при покупке того или иного актива:

Доходность

В зависимости от цикла рынка, доходность может составлять до нескольких тысяч процентов. Конечно же, эта история не повсеместная, но инвестиции в DeFi проекты может существенно увеличить капитал.

Риски

Как правило, чем выше доходность, тем выше риски. И здесь оно как нельзя кстати. Токены различных проектов бывают невероятно волатильными и без хороших знаний можно потерять значительную часть средств. Поэтому всегда и везде советуют внимательно выбирать проект и просчитывать риски.

Penny Stock — модель инвестиций в фондовый рынок, при котором покупается большое количество акций маленьких и неизвестных компаний в надежде на большой и быстрый рост. Это можно применить и к криптовалюте.

Данный способ заработка является самым рискованным. Он вытекает из предыдущего с некоторыми оговорками:

Доходность

Прибыль от данного способа может быть ещё выше, чем в предыдущем способе. При этом нужно обладать хорошими знаниями в сфере криптовалют, умением совладать с азартом и навыком фиксации прибыли вовремя.

Риски

Как уже говорилось выше — это самый высокорисковый способ заработка. Рекомендуется выделять лишь незначительную часть своего портфеля. Риск потерять все свои вложенные средства очень велик.

Initial DEX Offering — процесс сбора средств и запуска токена проекта с помощью децентрализованной биржи.

Особую популярность данный способ заработка приобрёл во время бычьего цикла в 2021 году. Тогда он показывал сумасшедшую доходность. Каждый второй проект выстреливал на сотни процентов. Однако, спустя время, с приходом медвежьего цикла данный способ потерял свою актуальность. Многие запустившиеся проекты выходили в 0 или же вообще в минус.

Процесс IDO

Существуют специальные площадки, на которых проводится сбор средств. Заходя на платформу Х, нам нужно внести депозит и положить его в стейкинг. В зависимости от размера депозита вам будет выделена аллокация на токен запускающегося проекта, которую нам нужно будет выкупить. Чем больше депозит, тем выше количество токенов, которые вы получите.

После распределения токенов, у участников есть время, чтобы сделать депозит на DEX. После старта торгов пользователи продают свои токены на первых и самых больших свечах, фиксируя наибольшую прибыль.

Доходность

Как уже говорилось выше, прибыль от IDO может быть высокой, однако нужно анализировать запускающиеся проекты, а также смотреть на состояние рынка.

Тем не менее, недавно вышедший на рынок с помощью IDO токен $CGPT показал прибыль в 49х.

Риски

Не смотря на высокую доходность, здесь также присутствуют достаточно высокие риски. Токены, которые нужно будет стейкать на площадке, могут быстро обесцениться. Проект может запуститься в 0 или же в минус.

Процесс данного способа заработка не отличается от аналогичного на CEX. При этом на децентрализованной бирже отсутствуют верификация личности, а также контроль и регуляция со стороны администрации. Всё происходит посредством смарт-контрактов, с использованием вашего кошелька.

Существуют несколько DEX для торговли деривативами. Однако на них нет большого кредитного плеча и эта сфера в целом молодая.

Доходность

Такая же, как и при торговле деривативами на централизованных биржах, за исключением большого кредитного плеча. При грамотном использовании и недоверии к CEX, данный способ заработка может стать хорошей альтернативой.

Риски

В целом, при торговле деривативами стоит быть осторожным. Использование высокого кредитного плеча существенно увеличивает риск ликвидации вашей позиции.

DeFi — отличный инструмент для наращивания капитала. Здесь каждый может найти способ заработка по душе. Правда перед тем, как пытаться что-то заработать, необходимо хорошенько изучить данную сферу, чтобы не получить непредвиденные потери средств из-за непонимания как работает та или иная платформа.

Ещё больше о DeFi и криптовалюте вы сможете узнать в нашем сообществе в Telegram. Там мы делимся подробной и актуальной информацией из мира криптовалют, а также отвечаем на вопросы и общаемся в чате. 👇👇👇