Чем грозит высокий Risk Score крипто адреса

25 апреля 2023 года отделение #ФБР Детройта при содействии Группы реагирования на виртуальные валюты (VCRT), Департамента киберполиции и Главного следственного управления Национальной полиции Украины, а также Генеральной прокуратуры Украины провело скоординированный судебный процесс по вопросам деятельности нескольких криптообменников на территории Украины. Итогами судебного процесса стала блокировка 9 криптообменников:

Уведомление при открытии домена заблокированных вебсайтов криптобменников

Владельцы вышеперечисленных обменников были арестованы, вебсайты забанены и на данный момент при попытке подключения к ним, домен оповещает что данный вебсайт был конфискован, а ведение нелицензированного бизнеса по обслуживанию денег и содействие отмыванию денег является федеральным преступлением

В чем же причина, спросите вы? Исходя из загаловка нашей статьи, вы скорее всего догадались, что иском по отношению к криптообменникам стало соучастие в отмывании криптовалютных средств, предложение анонимных услуг по обмену токенов.

Чем грозит высокий Risk Score крипто адреса

Все это произошло по причине несоответствия криптообменников требованиям политике #AML (anti money laundering) и политике #KYC (know your client). Нарушив разделы 18 Кодекса США, разделы 1960 и 1956, правоохранительные органы были вынуждены заблокировать свои сервера, на которых располагались домены криптообменников. Критической точкой перелома стала реклама услуг обменников на просторах интернета, потому что власти США расценили эти действия как поддержку преступной деятельности.

Но все же, реклама- есть реклама, действительной же причиной блокировки стала активизация преступной деятельности кибермошенников на затронутых биржах. Мошенники отмывали средства через данные обменники, полученные от #ransomware (программы-вымогатели).

Большинство криптообменников придерживаются политике AML и KYC, используя компании-провайдеров Risk Score для анализа транзакций клиентов. При выявление высоких рисков при взаимодействии с клиентом, криптообменник вправе отказать в предоставлении услуг или даже заморозить подозрительные активы до выявления всех обстоятельств для проведения расследования.

Криптообменники имеют свои условия #risk-score , свои компании-провайдеры услуг risk-score, а значит значения рисков могут несколько отличаться на разных обменных пунктах.

При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если подробный анализ выявляет параметры высокого риска более 50% или выявление взаимодействие клиента с одиним или более рискованных контрагенов из нижеперечисленных, средства клиента могут быть заблокированными. Ниже приведены примеры допустимого Risk Score клиента и факторы изменения risk-score клиента различными криптообменниками.

4 февраля 2020 года произошла блокировка пяти сайтов: btcphone.ru, nicechange.org, alfatop.me, bitokk.com и prostocoin.com. Решение было вынесено Няндомским районным судом Архангельской области. С 5 марта вышеуказанные сайты были внесены в реестр Роскомнадзора.

В сентябре 2020 года Роскомнадзор заблокировал сайт крупнейшей криптобиржи Binance, а также сайт крупнейшего в СНГ обменника MINE.exchange и «зеркала» (копии) сайта финского обменника LocalBitcoins, и если сайт Binance вскоре снова стал доступен, то p2p-ресурсы до сих пор заблокированы.

11 декабря 2020 года платежная система электронных платежей ЮMoney (до сентября 2019 г. Яндекс.Деньги) предупредила крипто-обменники, сотрудничающие с BestChange.ru, что с 1 января 2021 года те не смогут использовать их кошельки для оборота криптовалют.

Также, стоит учитывать, что Россия попала в список санкционных стран, и как было указано в примере выше, криптообменники обращают внимание на санкции, и зачастую санкции оказывают бОльшее влияние на повышение risk-score, нежели украденные средства или даркенет площадки.

Таким образом, о блокировке активов присодинилась криптобиржа BTC-Alpha, Kuna Exchange, QMall, CEX.io. Также, российские аккаунтыъ блокировали несколько южнокорейских криптобирж. Среди них Upbit, Bithumb и Korbit. Биржи внесли IP-адреса россиян в чёрный список. В Upbit заявили, что блокировка связана с рекомендацией FATF (международной группы, разрабатывающей меры для борьбы с отмыванием денег). Чуть позже к «санкциям» присоединилась ещё одна, четвёртая, южнокорейская криптобиржа — Gopax.

Наконец, о бане российских аккаунтов заявила крупная американская криптобиржа Coinbase. Она уже отчиталась о блокировке более 25 000 адресов из России, владельцы которых, по мнению руководства биржи, занимаются незаконной деятельностью.

Последней крупной блокировкой в РФ стала блокировка от 4 октября 2022 года. Роскомнадзор внес доменное имя платформы OKX в список сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено.

Для начала, следует понимать, что получить высокий risk-score намного проще, чем снизть его значение, и именно поэтому, мониторинг своего risk-score является важнейшей частью любого пользователя, которому небезразличны его активы. Risk Score адреса рассчитывается на основе транзакций с контрагентами вплоть до нескольких кругов контрагентов.

Наше решение risk-score отображает risk-score адреса на основании анализа транзакций, контрагентов, а также социального рейтинга адреса.

Пример адреса с высокорискованными транзакциями

Анализ транзакций строится на основании количества транзакций, их объемов, показателей транзитности, уникальности контрагентов и многих других факторов.

Анализ контрагентов строится на основании связей с миксерами, скам базами, биржами, обменниками и множеством других типов адресов.

Социальный рейтинг адреса отображает информацию об адресе в разрезе наличия данных по социальным сетям.

Для того чтобы уберечь себя от связи с нелегальными или грязными активами, предлагаем вам несколько советов:

Избегайте транзакций от непроверенных контрагентов.
Проверьте risk-score вашего контрагента перед проведением транзакции, это займет не больше 30 секунд, а результат его risk-score подскажет вам: проверенный ли это адрес или нет.
Лучше всего покупать криптовалюту на официальных биржах обменниках, поскольку большинство уже используют системы мониторинга и защиты.
Самым провtренным источником для покупки криптовалюты стоит считать криптобиржу с наличием KYC, такие как Binance, OKX и другие. Стоит также не забывать, что многие обменники также придерживаются политики AML и проверяют каждого своего контрагента, таким образом, гарантируя сохранность чистоты и вашего адреса.
Если вы периодически получаете транзакции от непроверенных источников, заведите дополнительный кошелек и отслеживайте уровень риска в цепочке с помощью сервисов мониторинга.
Скам токены, которые вы иногда можете получаться от неизвестных контрагентов также могут повысить ваш risk-score, и если вы начали получать такие скам рассылки токенов слишком часто, рекомендуем вам скорее сменить адрес, пока risk-score находится в допустимом пределе для вывода на биржи и обменники.
Сохраняйте максимум информации о транзакциях при выявлении рисков.
Сохраняйте переписки, скриношоты и любые другие доказательства, которые могут подтвердить вашу непричастность к высокорискованным сделкам.
Следите за актуальными новостями и обновлением правовой базы в стране, в которой вы работаете с криптовалютой.
РФ сейчас стоит на пороге принятия решения о дальнейшей судьбе криптовалюты в стране, каждый месяц обновляется правовая база и то, что вчера было законным, сегодня может статья высокорискованным.