Спасет ли новый сервис от Центробанка от санкций платформы

Широко анонсированный сервис под названием “Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций” в ближайшее время будет запущен “в массы”.

Этот сервис появится на сайте ЦБ, НО! единственную информацию, которую он выдаст при запросе - это получил ли ваш контрагент “красную карточку”.

Сервис НЕ заточен отвечать на важные для бизнеса вопросы. Суть рисков: - какова степень риска (низкий или средний)? - какие основания для присвоения степени риска? - дата установления степени риска? Сервисом НЕ раскрывается.

Для получения ответа отнесен ли потенциальный контрагент в “красную”, высокорисковую зону предпринимателям предстоит - через специальный раздел сайта ЦБ отправить запрос, - подтвердить, что полученные данные не будут переданы 3-м лицам.

В результате вы узнаете находится ли ваш партнер в группе высокого риска.

Степень полезности нового Сервиса, конечно же, могла бы быть и выше. Единственным его плюсом станет возможность бесплатно и достоверно “предохраниться” от сотрудничества с высокорисковыми клиентами и не попасть под карательные санкции ЗСК.

Для бизнеса на сегодня не существует единой базы для изучения потенциального контрагента со 100% гарантией достоверности.

Для доказательства проявления должной осмотрительности предпринимателям по-прежнему приходится изучать “черные межбанковские списки” или обращаться к нам, к экспертам за детальной проверкой.