ЦБ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора»
Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему чёрных списков.
- Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.
- Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.
- Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.
- В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.
Зачем этот сервис, если все подотчетные Банку России организации имеют доступ к личному кабинету росфинмониторинга, где есть проверка клиентов по трем различным перечням, на самые разные тематики: под/фт, замороженные денежные средства, распространение оружия массового уничтожения.
Лк росфинмон Это сложно.
А будет три варианта от ЦеБэ.
И если ты зелёный, то не имеют права как счас блокировать по безпределу.. Только по тому что ты быстро работаешь и быстро операции проводишь например..
А когда ЦБ сделает подобный бесплатный сервис для юрлиц и ИП?
ФНС так и не сделала никаких вариантов проверки контрагентов по Аск-2
такие сервисы уже есть в некоторых банках, бесплатные
важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнесЯ так сразу и прочитал: ЦБ запустит для банков инструмент давления на бизнес «по принципу светофора»
айтишникам видимо заняться нечем в ЦБ ))