Очередной банковский произвол от Тинькофф банка

2 месяца назад заблокировали личный кабинет и все средства на нем с формулировкой "проверяем законность пополнения" так как я использовал карту для Р2Р торговли на криптовалютной бирже ByBit, то конечно у меня были различные поступления в рублях от различных пользователей. Вопросов нет, я готов содействовать и помогать банку если возникли какие-то вопросы, так как с моей стороны никакого жульничества не происходило.
Но сроки проверки указали 2 месяца!!! 2 месяца проверять платеж??? Если я как-то нарушил какие-то законы, то пусть этим занимается полиция, но никак не банки. Благополучно провертев меня на одном месте 2 месяца (срок окончания проверки назначался на 31.10.2023г.) банк не выходил на связь и пришлось напоминать им что мои средства до сих пор не в моем распоряжении!!! Написав в чат о том что срок проверки закончился, тысячный и тысячный менеджер с присущей им вежливостью уведомил меня о том что проверка переносится еще на 1 день. На следующий день так-же... и так вплоть до 5го числа, каждый день я получаю СМС о том что необходимо еще подождать...кто сталкивался с подобным?? К каким инстанциям стоит обратиться в данном случае??? Никаких сроков проверки мне не обозначают, просто не отдают деньги и кормят завтраками. Слышал о произволе ТИнькофф банка, но не думал что тут так все жестко и на клиентов кладут с прибором.

11
20 комментариев

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. У нас нет возможности пересмотреть решение.

Ответить

Здравствуйте.
Без причин мы никогда не установим ограничения по счету и не будем проводить подобных проверок. Хотим проверить ограничения и дать комментарии по ним, пожалуйста, подскажите для этого ваши ФИО и дату рождения нам в личные сообщения.

Ответить

Для p2p используют дропов, и блокировки входят в маржу.

Ответить

деньги которые дропы тырят тоже входят в маржу?

Ответить

Ну ребят, тинькофф и 115 фз - старо как мир. Неужели правда еще кто то удивляется? Хочешь жить спокойно - меняй банк

Ответить

ну ладно просто 115
но не 2 с лишним месяца же)

Ответить