Очередной банковский произвол от Тинькофф банка
2 месяца назад заблокировали личный кабинет и все средства на нем с формулировкой "проверяем законность пополнения" так как я использовал карту для Р2Р торговли на криптовалютной бирже ByBit, то конечно у меня были различные поступления в рублях от различных пользователей. Вопросов нет, я готов содействовать и помогать банку если возникли какие-то…
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. У нас нет возможности пересмотреть решение.