Инвестиции 2.0. Что такое токенизация активов и ЦФА? Новый Тренд или Блокчейн в действии

В мире, где цифровизация становится нормой, токенизация активов выступает как необходимый метод, который кардинально преобразует способы покупки, продажи и владения ценностями.

Токенизация(ЦФА) – это процесс превращения прав на владение активами в цифровую форму, или "токены", используя технологию блокчейн. Эти токены затем могут быть куплены, проданы или обменяны в рамках глобальной цифровой экосистемы, предлагая повышенную ликвидность и доступность активов, которые традиционно считались недоступными или неделимыми.

Токенизация(ЦФА) активов предоставляет множество преимуществ: она демократизирует инвестиции, позволяя индивидуальным инвесторам владеть долями в активах, таких как недвижимость, произведения искусства или даже частные предприятия – все это с уменьшенными барьерами для входа и более низкими операционными расходами. Кроме того, благодаря блокчейну, токенизация обеспечивает прозрачность и надежность записей о владении, делая каждую транзакцию отслеживаемой и неизменяемой.

Сфера применения токенизации(ЦФА) не знает границ: от физической недвижимости, которая может быть разделена на долевые токены, до произведений искусства, ценных бумаг, интеллектуальной собственности и даже исторических артефактов. В каждом из этих случаев токенизация открывает новые возможности для инвесторов и создателей активов, обещая создать более инклюзивную и эффективную экономику. Именно этот потенциал делает токенизацию одним из трендов в современном финансовом мире.

- Демократизация доступа к инвестициям

Традиционно, инвестирование в определенные категории активов, такие как недвижимость высокого класса, уникальные произведения искусства или даже частные предприятия, было прерогативой обеспеченных инвесторов из-за высоких барьеров входа. Токенизация этих активов привносит новацию, позволяя превращать их в меньшие, более доступные доли. Это позволяет индивидуальным инвесторам вкладывать средства в доли ценных активов, что ранее было недоступно из-за ограничений капитала. Таким образом, токенизация делает инвестирование более инклюзивным, предоставляя широкому кругу людей возможность разнообразить свой инвестиционный портфель и получать доход от активов, которые традиционно предлагали высокую доходность.

- Улучшение ликвидности

Одним из ключевых преимуществ токенизированных активов является их улучшенная ликвидность. Ликвидность относится к способности актива быстро и без существенных потерь в цене конвертироваться в наличные средства. Когда активы токенизированы, они могут быть проданы в виде цифровых токенов на различных платформах, что часто происходит быстрее и проще, чем продажа традиционных активов. Это связано с тем, что для токенизированных активов существует глобальный рынок, и они могут быть проданы круглосуточно, в отличие от традиционных рынков, которые часто ограничены географически и временными рамками.

- Прозрачность и сокращение расходов

Технология блокчейн, лежащая в основе токенизации, предоставляет уровень прозрачности, невозможный для традиционных методов учета и верификации собственности. Каждая транзакция с токенизированным активом записывается в блокчейн, обеспечивая надежность и неизменность истории сделок. Это снижает риск мошенничества и позволяет инвесторам легко отслеживать и проверять историю актива.

Кроме того, токенизация может значительно сократить расходы, связанные с инвестициями. Посредники, такие как брокеры, юристы и банки, которые традиционно участвуют в процессах покупки и продажи активов, могут быть исключены или их роль может быть минимизирована, что снижает комиссионные и административные расходы. Смарт-контракты автоматизируют многие процессы, связанные с покупкой, продажей и переводом собственности, уменьшая необходимость в ручном управлении и проверке.

Недвижимость

Токенизация недвижимости представляет собой перевод прав собственности на землю и здания в цифровые токены, которые можно легко купить, продать или обменять. Это открывает рынок недвижимости для более широкого круга инвесторов, позволяя им вкладывать средства в доли имущества и получать дивиденды от его эксплуатации. Компания Propy является одним из первых в этой области, используя блокчейн для упрощения процессов покупки, продажи и записи прав собственности.

Подробнее об этом мы писали в нашей прошлой статье:

Искусство и коллекционирование с NFT

Токенизация искусства при помощи NFT (невзаимозаменяемых токенов) вносит новый элемент в коллекционирование и владение искусством, позволяя цифровым объектам идентифицироваться как уникальные активы. Художники теперь могут прямо продавать свои работы в виде NFT, что не только упрощает процесс приобретения искусства, но и позволяет им сохранять авторские права и получать долю прибыли от последующих перепродаж.

Примерами в этой сфере служат цифровые работы художника Beeple, одна из которых, "Everydays: The First 5000 Days", была продана за эквивалент $69 миллионов через аукционный дом Christie's. Такие продажи показывают, как NFT могут значительно повышать ценность цифрового искусства.

Кроме того, токенизация коллекционных предметов, таких как спортивные карточки, винтажные игрушки и даже редкие вина, через NFT открывает новые возможности для коллекционеров и инвесторов. Проекты, такие как NBA Top Shot, предлагают токенизированные видео моменты из игр, которые фанаты могут покупать, продавать и торговать, как традиционные коллекционные карточки.

Токенизация искусства и коллекционирование через NFT также способствуют созданию цифровых сертификатов подлинности, которые могут значительно снизить риск подделок. Это обеспечивает дополнительную уверенность как для создателей, так и для покупателей и способствует более прозрачному и доступному рынку искусства и коллекционирования.

Примеры токенизированных проектов

Недавний выпуск ЦФА в России, привязанный к цене бриллиантов, и деятельность компании Propy в сфере недвижимости являются яркими примерами успешной токенизации. Эти случаи иллюстрируют, как токенизация может добавить ликвидности и прозрачности на рынки, которые традиционно считались закрытыми или неэффективными.

Правовые и регуляторные рамки все еще отстают от стремительного развития токенизации активов и технологии блокчейна. Возникновение цифровых активов побудило регуляторные органы по всему миру приоритетно подходить к своему участию и регулированию. Исполнительный приказ президента США о цифровых активах, подписанный 9 марта 2022 года, очерчивает приоритеты, включая защиту потребителей и финансовую стабильность, сигнализируя о значительном внимании к созданию национальной политики для цифровых активов. Более того, более 100 стран исследуют или уже запустили цифровые валюты центральных банков (CBDCs), подчеркивая глобальное движение к признанию и регулированию цифровых форм валюты1.

Подробнее эту тему мы разбирали в наших прошлых статьях:

Активы могут быть подвергнуты риску блокировки одним щелчком мыши в рабочем кабинете определенных финансовых учреждений.

Если вас интересуют вопросы как начать инвестировать к криптовалюты, помощь в составлении портфеля, то можете обратиться к специалистам нашей компании:

Теперь у каждого клиента свой специалист, и при необходимости координирую процесс я.

Юридические лица сначала встречаются со мной, затем мы назначаем вам личного специалиста.

Успешно автоматизировали рутинные процессы: теперь выбираете время звонка самостоятельно, а общение с специалистом проходит через нашу платформу. Работаем над улучшением сервисов, поэтому ценим обратную связь через поддержку или нашего улучшенного бота.

Токенизация активов представляет собой революцию в инвестировании, позволяя превращать реальные активы в цифровые токены. Это открывает доступ к инвестициям широкому кругу людей и обещает большую ликвидность и прозрачность. Однако, как и любая новая технология, она включает в себя риски, связанные с правовой неопределенностью и безопасностью.

В будущем мы можем ожидать усиления регулирования и улучшения технологических стандартов, что сделает токенизацию более безопасной и надежной. Инвесторам важно подходить к токенизации осторожно, осознавая потенциальные риски и следя за развитием регуляторных рамок. Внимательное исследование каждого токенизированного актива и его рынка будет ключом к успешному инвестированию в эту новую эпоху финансов.

Наш YouTube: