Тинькофф сходит с ума! Не сотрудничайте с этим банком
23 ноября банк прислал запрос документов( ранее оформляли займ на открытие бизнеса, деньги возвращали на карту Тиньков) по данному запросу я подробно описала ситуацию, приложила договоры займа, вежливо ответила на все вопросы, банк выдал рекомендации, с рекомендациями согласилась, банк разморозил мой счет только 27 ноября!! 4 дня они рассматривали…
Мы обратили внимание на нехарактерно крупные пополнения от 3-х лиц, которые в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме вы снимали наличными.
Эти операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
В целях определения экономического смысла данных операций и источника происхождения денег, мы, руководствуясь условиями договора, возобновили проверку. Предоставленные ранее документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций.
Первый запрос мы отправили вам 22 ноября, а обработали его 27 ноября. Из-за повышенной нагрузки немного задержались с обработкой, обычно успеваем быстрее, но мы уложились в стандартные сроки. Специально решение не затягивали.
По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.
Клиенты у нас могут снимать наличные со своих счетов, если мы не накладывали каких-то ограничений. Готовы проверить ситуацию и ответить, но только если вы приведете примеры проблем со снятием в личных сообщениях.