Бойся открытия счета без твоего ведома или как мошенники подстроились под современные реалии

Всем доброго времени суток и заранее спасибо, если дочитаете до конца:) Сегодня постараюсь максимально информативно рассказать о том, как мошенниками открываются счета без ведома генерального директора и как последний становится фигурантом уголовного дела.

Первый вопрос, который возникает в голове, зачем кому-то нужна моя компания и уж тем более, счет от нее? Ответ прост и очевиден - мошенникам. Как я уже рассказывал ранее, что мошенничество не ограничивается тем, что Вам позвонили от "службы безопасности банка" или от "следователя". Существует не менее огромная ниша "продажа воздуха", которая стабильно приносит аферистам миллионы рублей в сутки.

Что бы заставить "мамонта" совершить платеж, нужно не только уметь продавать, но и иметь реквизит, куда можно получить похищенные денежные средства. Если рассматривать период с 2016 по 2020 год, то ситуация была стандартна. Для приема похищенных средств использовались компании однодневки с нулевыми отчетностями, оплаты производились без каких либо подозрений, т.к население не было особо осведомлено, что орудуют профессиональные call-центры. В 2020 году положение дел начало меняться и совершать оплаты на такие компании стали меньше, что побудило "продавцов воздуха" пересмотреть подход к работе.

С 2021 года начал зарождаться новый тренд. На однодневки начали активно рисоваться запредельные уставные капиталы, начался поиск и покупка компаний с давней регистрацией и оборотами. Работа над ошибками дала свои плоды и оплаты вновь начали радовать аферистов, ведь на компанию 2008-2010 года оплаты совершались охотнее и без каких либо подозрений. Все вроде бы шло по плану, но рынок компаний с историей начал сужаться и купить такую компанию с каждым месяцем становилось все сложнее и сложнее, что побудило вновь пересмотреть подход к работе.

В конце 2021 года и по текущий момент, после очередной работы над ошибками, аферистами придуман уникальный выход из ситуации. Путем не долгих поисков в интернет источниках, находится подходящая компания. Это обязательно компания с хорошей историей, хорошими оборотами, идеально, если нет смен директоров.

Затем злоумышленники вспомнили о том, что коррупция имеет место быть даже в банках, чем они и начали активно пользоваться. За определенное вознаграждение, продажные сотрудники банков начали осуществлять открытие счетов без ведома генерального директора, как это стало принято называть -Открытие счета без ГД.

Лидером по внутри банковской коррупции стал Альфа-Банк. Более 70% открытых счетов пришлось на его долю. Схема проста и примитивна, сотруднику банка передаются данные компании, он проверяет наличие счетов в красном банке. Если счет открыт - компания отбрасывается и предоставляется другая. Если счет отсутствует - подготавливаются документы и открывается. Далее доступ в онлайн банкинг попадает злоумышленникам и в дальнейшем реквизиты счета выставляются для оплат "мамонтам".

Таким образом "продажа воздуха" вновь стала приносить радость организаторам call-центров, а вот генеральные директора стали получать массу проблем. Картина происходящего весьма проста.

Плательщики, которые не дождались поставку товара поняли, что они "кинуты" и пошли в правоохранительные органы для подачи заявления по факту мошенничества. В заявлениях были указаны реквизиты компании открытые без ведома ГД, вопросы сразу возникают к кому? К генеральному директору. А вот теперь и попробуй докажи, что счет открыт был без твоего ведома и не ты совершил противоправные деяния.

Таким образом, call-центры не только зарабатывают денежные средства преступным путем, но и доставляют огромнейшее количество проблем на длительный период времени.

Особого рецепта здесь нет, достаточно производить рутинные действия раз в полтора месяца. Проверяйте наличие открытых счетов в других банках. Если в вашей компании нету службы безопасности, обзванивайте банки самостоятельно.

Следите за новостями. Сейчас очень много различных источников, которые рассказывают о актуальных схемах мошенников. Предупреждён — значит вооружён. Берегите себя и своих близких!

Надеюсь, что данная статья была Вам полезна и интересна. Буду рад, если поддержите начинающего автора лайком и подпиской, а если подпишитесь на телеграм канал, буду просто счастлив:)