Юрий, а что думаете по ситуации с СПБ Биржей? Как считаете все закончится банкротством?

На территории «Цифра-Банк» работает организованная группа лиц по незаконному управлению денежными средствами.

«Банк Фридом Финанс» (сейчас «Цифра-Банк») в своих офисах предлагает услуги по управлению денежными средствами через компанию FFIN brokerage services (сейчас Freedom Securities Trading Inc – далее FSTI), которая, согласно ответу ЦБ РФ, работает без лицензии и зарегистрирована в г-ве Белиз. В офисах «Цифра-Банк» данная информация скрывается.

Клиентам предлагается положить деньги на свои счета в компанию FSTI в государстве Белиз. Для управления денежными средствами в FSTI привлекаются действующие сотрудники «Цифра-Банк». Управление счетами в компании FSTI производится менеджерами банка во время своего рабочего дня на территории банка. На вопрос о договоре, в соответствии с российским законодательством, менеджеры отвечают, что «договор готовится» и задержка связана с реорганизацией банка. Менеджеры вводят в заблуждение клиентов и занимаются незаконным управлением денежными средствами, используя служебное положение.

Во время управления ценными бумагами со счетов клиентов пропали денежные средства. На вопросы клиентов о происходящем менеджеры ответили, что «не несут ответственность за состояние счета», так как они «только выполняли распоряжения клиентов» по управлению счетом. Договор на управление счётом составлен не был. Со стороны клиентов ни одного распоряжения по управлению не поступало.

Ситуация о незаконной деятельности была сообщена руководству банка по электронной почте и через Почту России. Почта доставлена по назначению - ответ не получен. Руководство банка в курсе происходящего. Службой безопасности банка проведено расследование по ситуации, результаты предоставлены юристам банка.

Операционный директор банка – Карякина Галина Валерьевна через служебную почту была поставлена в известность по поводу вышеуказанной ситуации. Она и юристы компании имели результаты расследования, проведенного службой безопасности. Имея информацию о происходящем, на досудебную претензию Карякина Г.В. дала официальный ответ, что не в курсе ситуации. Менеджеры за незаконную деятельность уволены не были, однако высланы в длительную командировку сразу после начала запросов со стороны МВД. По этой причине в МВД они допрошены не были. Сотрудник службы безопасности, который проводил расследование, уволен. По вышеуказанным фактам можно сделать предположение, что Карякина Г.В., поставленная в известность о незаконной деятельности ее сотрудников, их “прикрывает”. В письменной форме Карякина Г.В. дала ответ, что юристы банка рекомендуют не отвечать клиентам по этому вопросу. По словам менеджеров банка Карякина Г.В. имеет связи в ЦБ, о чем неоднократно упоминала на закрытых собраниях коллектива. Предположительно по этой причине ЦБ не занимается этой проблемой.

От компании FSTI (Белиз) был получен ответ, что менеджеры не являются сотрудниками их компании. FSTI курирует деятельность менеджеров «Цифра банка», но официально их для работы не оформляет.

Мероприятия по пресечению незаконной деятельности менеджеров банка руководством не проводятся.

По вышеуказанным и зафиксированным фактам незаконной деятельности группы лиц, ЦБ РФ не провело ни одной проверки. Во внимание был принят только ответ «Цифра-Банка», что он «не имеет понятия, о чем идет речь». Документы клиентов, аудио- и видео- фиксация из офисов «Цифра-Банка», предоставленные в ЦБ - не рассматривались. Все заявления, направленные в ЦБ РФ по данному вопросу, наталкиваются на нежелание, запрет, или на невозможность профессионально оценить ситуацию.

Группа лиц на базе Цифра-Банка продолжает незаконную деятельность.