20 промтов для финансовых советников и страхования: объясняйте сложное просто

Формат: шпаргалка с оговоркой

Важно: AI не является финансовым советником и не даёт финансовых рекомендаций. Промты помогают специалистам в области финансов и страхования улучшить коммуникацию с клиентами, создавать образовательный контент и готовить материалы для консультаций.

1. Объяснить финансовый продукт простым языком

Продукт: [инвестиционный счёт / страховка / пенсионный план / ETF]. Клиент: [уровень понимания — начинающий / средний]. Объясни: — Что это такое (аналогия из реальной жизни) — Как это работает (механизм без жаргона) — Для кого подходит — Преимущества — Риски и ограничения (честно) — Когда это имеет смысл

2. Объяснить страховой продукт

Страховка: [жизни / здоровья / имущества / КАСКО / ОМС]. Клиент интересуется но не понимает зачем. Напиши объяснение: — Какой риск покрывает (конкретные ситуации) — Что получит при наступлении страхового случая — Что НЕ покрывает (важно — честность) — Сколько стоит и что на это влияет — Как выбрать подходящее покрытие

3. Сравнение продуктов

Продукты для сравнения: [например, депозит vs облигации vs акции]. Клиент выбирает. Создай сравнение: — Простая таблица: продукт / доходность / риск / ликвидность / срок — Для кого каждый подходит — Что будет в разных сценариях — Как комбинировать — Что нельзя утверждать (зависит от ситуации клиента)

4. Ответ на вопрос клиента

Вопрос клиента: [что он спрашивает]. Область: [инвестиции / страхование / пенсия / налоги]. Напиши ответ который: — Отвечает по существу (не "это зависит") — Понятный язык — Признаёт что зависит от индивидуальной ситуации — Объясняет что нужно знать чтобы принять решение — Рекомендует обратиться к специалисту для персональной ситуации

5. Первое письмо потенциальному клиенту

Клиент: [кто, откуда пришёл]. Услуга: [что предлагаем]. Напиши письмо: — Персонализированное (почему пишем именно ему) — Не продающее с первого письма — Образовательная ценность — Приглашение на консультацию — Снятие страха (что это не обязательная продажа)

6. Письмо после консультации

Консультация прошла. Обсуждали: [ключевые темы]. Напиши follow-up: — Резюме того что обсудили — Рекомендации которые дали — Следующие шаги — Документы которые нужно подготовить — Контакт для вопросов

7. Объяснение изменений в продукте/условиях

Изменение: [что меняется в продукте / тарифах / условиях]. Клиент: [как это его затрагивает]. Напиши письмо: — Что именно меняется (конкретно) — Когда вступает в силу — Как влияет на клиента — Что нужно сделать (если нужно) — Как связаться с вопросами

8. Напоминание о продлении

Срок продукта заканчивается: [через N дней]. Продукт: [страховка / план / договор]. Напиши напоминание: — Что заканчивается и когда — Что произойдёт если не продлить — Как продлить (простой шаг) — Изменились ли условия — Предложение пересмотреть условия

9. Статья / пост о финансовой теме

Тема: [пенсионное планирование / инвестиции для начинающих / как работает страховка / финансовая подушка]. Аудитория: [широкая публика]. Напиши материал: — Практический (что сделать прямо сейчас) — Без жаргона — Без рекламы продуктов (только образование) — Позиционирует как эксперта — CTA: консультация если хочется разобраться глубже

10. Развенчание финансового мифа

Миф: [распространённое заблуждение о деньгах / инвестициях / страховании]. Правда: [что на самом деле]. Напиши материал: — Почему этот миф существует — Что говорят данные и практика — Как это влияет на решения людей — Что делать вместо этого

11. Руководство для новичка

Тема: [как начать инвестировать / как выбрать страховку / как составить финансовый план]. Аудитория: [человек без опыта]. Напиши руководство: — Шаги в правильном порядке — Что нужно знать на каждом шаге — Типичные ошибки — С чего начать прямо сейчас — Когда нужен советник

12. Объяснение стоимости услуг

Наши услуги: [что предлагаем]. Стоимость: [как берём — % / фиксированная / почасовая]. Клиент не понимает за что платит. Напиши объяснение: — Что входит в работу советника — Какую ценность создаёт — Как это соотносится с возможными потерями от ошибок — Сравнение с DIY подходом (честно)

13. Работа с возражением "я сам разберусь"

Клиент говорит: "Я сам читаю / разберусь / не хочу платить советнику." Напиши ответ который: — Уважает его решение — Показывает где самостоятельность работает — Честно говорит где советник создаёт реальную ценность — Не давит — Оставляет дверь открытой

14. Предложение дополнительной услуги

Клиент пользуется [услуга А]. Хотим предложить [услуга Б]. Напиши предложение: — Логичная связь (почему это следующий шаг) — Конкретная польза именно для него — Не навязывание — рекомендация — Конкретный следующий шаг

15. Объяснение страхового случая

Страховой случай произошёл. Клиент: [что случилось]. Напиши объяснение что делать: — Первые шаги (что сделать немедленно) — Документы которые нужно собрать — Как подать заявление — Сроки рассмотрения — Что делать если возникли проблемы

16. Ответ на отказ в страховой выплате

Страховая отказала в выплате. Причина: [что написали]. Клиент спрашивает что делать. Напиши объяснение: — Почему страховые отказывают (типичные причины) — Как оценить законность отказа — Что можно сделать (жалоба / досудебная претензия / суд) — К кому обратиться за помощью

17. Шаблон личного финансового плана

Создай структуру личного финансового плана: — Текущее финансовое состояние (что нужно знать о себе) — Финансовые цели (как правильно формулировать) — Бюджет (принципы) — Подушка безопасности — Страхование рисков — Инвестиционная стратегия — Пенсионное планирование — Как пересматривать план

18. Вопросы для первичной консультации

Первая встреча с клиентом. Составь список вопросов чтобы понять его ситуацию: — Текущее положение (активы / обязательства / доходы) — Цели (краткосрочные / долгосрочные) — Горизонт инвестирования — Отношение к риску — Страховая защита — Налоговая ситуация — Что уже делает самостоятельно

19. Ежегодный обзор с клиентом

Год сотрудничества. Данные: [что изменилось в его ситуации / портфеле]. Подготовь структуру встречи: — Обзор прошедшего года — Достигнуто ли то что планировали — Изменения в жизни клиента (влияющие на план) — Корректировки стратегии — Цели на следующий год — Что клиенту нужно сделать до следующей встречи

20. Реферральная программа

Клиент доволен сотрудничеством. Хотим попросить рекомендации. Напиши: — Письмо с просьбой о рекомендации (как и когда) — Что сказать клиенту чтобы он знал что рекомендовать — Как отблагодарить за рекомендацию — Как обработать входящего по рекомендации