Вопросы Жанна Ива
342

Блокировки по 115-ФЗ. Ситуация ухудшилась или улучшилась?

Добрый день! Хотела открывать р/с, из банков выбирала те, где максимальное удобство в плане использования и невысокая плата за РКО. Вроде бы приняла решение, начала читать отзывы на банки.ру, и очень много негатива по блокировкам счетов, особенно, если осуществлен перевод средств при закрытии старого р/с в другом банке.
Реальна ли угроза потери 15% средств для честных предпринимателей? Правда ли, что при блокировке придется предоставлять конфиденциальные документы? Дайте совет банка где отнощение безопасность от надуманных блокировок/удобство наиболее приемлемое.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Жанна Ива", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 24, "likes": 4, "favorites": 7, "is_advertisement": false, "subsite_label": "ask", "id": 50994, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Thu, 15 Nov 2018 17:20:17 +0300" }
{ "id": 50994, "author_id": 210549, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/50994\/get","add":"\/comments\/50994\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/50994"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199125, "possessions": [] }

24 комментария 24 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
1

Держите всегда соотношение платежи/налоги не менее 1.5%. Пришли деньги - сразу отдай 1.5, не греши))

Ответить
0

Типа пришла 1 000 на счёт, отложи 15 на налоги?

Ответить
1

Не отложи. Заплати авансом. 1.5 % это немного.
А

Ответить
0

Раз в квартал нельзя получается платить? Иногда на счете денег может не быть, вносятся личные средства для оплаты налогов, но по 115ФЗ делать это не рекомендовано

Ответить
0

Можно. Но вопрос был не как можно, а как избежать блокировки счёта

Ответить
0

что именно нерекомендовано?
вносить средства?
оплачивать налоги?
почему?

Ответить
0

не рекомендовано выводить все средства, чтобы на счете было 0. также, у банков свои "рекомендации" по времени оплаты налогов и их сумме

Ответить
1

Все так же плохо, мне кажется. Просто предприниматели уже адаптировались. Если у вас простая и понятная деятельность типа тут купил, тут продал, без НДС и снятия налички, то проблем вряд ли будет.
Но, блин, без перегибов у нас не получается - у меня был случай со сбером, что сначала они спамили мол вы такой классный клиент, давайте мы вам овердрафт на 7-10 млн. без обеспечения дадим, у нас уже все вам одобрено. В какой то момент мы решаем, что пусть будет - мало ли пригодится. Начинаем оформлять - прилетает запрос по 115ФЗ, готовим ворох документов (сотни листов), отправляем в ночь, а уже в 9-10 утра приходит, мол закрывайте счет... За это время нереально было даже просто пролистать эти документы, без глубокого анализа. И концов не найти - там даже начальник отделения не знает, кто эти решения принимает и у них просто связи нет с этим отделом. Так что сбер в этом плане не рекомендую

Ответить
0

Суд и всё ок. Проходил и со сбером. Руководители отделений были в шоке даже что нам все сделали как мы хотели а не как сбер диктовал в начале.

Ответить
0

С нас не брали никакой комиссии и прочее. Мы просто закрыли счет и открыли в другом банке (но правда были проблемы по началу - у них там есть какие то базы закрытых счетов. не все банки готовы открывать счет после закрытия в сбере).

Ответить
0

Вот и я про что говорю. А нам отдали наличными несколько миллионов, счет не закрыли и соответственно нет человека в чёрном списке и он спокойно открывает счета в других банках

Ответить
0

А за что блокируют?
Если сразу снимаешь с рко и обналичиваешь?

Ответить
1

При общении с ТП - именно так. Простой пример - приходят деньги за рекламу на счет ИП. Контент делаю я, рекламу не закупаю. Получается, за вычетом налогов - все средства мои и мне ничего оплачивать контрагентам не надо. Но если у меня придет в месяц 100к и я из сразу выведу - то могут блокнуть, как обнальщика.

Ответить
0

Пиздешь

Ответить
0

а поподробнее?:)

Ответить
1

Они много лет блочат счета хуже остальных известных банков

Ответить
0

Знаю точно на 100% 15 процентов потери это разводилово от банка. Подаете в суд и счет раблокируют и штраф в вашу пользу и счетом дальше будете пользоваться и на вас уже просто так не наедут в следующий раз

Ответить
0

Есть кейсы, как быстро протекает судебный процесс? Просто без средств сидеть очень печально.

Ответить
0

Если хотите быстро то это вам стелиться под условия банка. Суд вам даёт возможность отстоять свои права и пользоваться дальше счётом.
И потом какая разница сколько суд идёт? В основном разблокирую уже после получение иска из суда а это не больше месяца. Суды идут не быстро с банками. В среднем полгода с аппеляцией.

Ответить
0

Нет таких банков, где бы не блокировали по 115-фз. Просто будьте аккуратнее с наличкой и переводами в адрес физлиц.

Ответить
0

У Модуля например перевод себе = перевод другим физикам, а у Тинькова это разные направления. Просто получается, чтобы снять себе средства на личные нужды безопасно, нужно "хитрить", сами ТП так говорят...

Ответить
0

Своевременная статья, нужно ее закрепить и сделать голосование по банкам.
Главное чтобы накруток от банков не было.
А если тему на хайп всероссийский поднять, то Мб банки включат мозг наконец-то.
Но в целом ситуация уже ждет звонка на прямую линию ВВ, а то расслабился комплаенс.

Ответить
0

Также напрашивается спецюрконтора из уволенных юристов сбера с узкой специализацией судиться с банками по неправомерному применению 115фз.

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }