Бесконечные требования банка «Тинькофф» по 115-ФЗ и не только
Это моя первая статья в «Приёмной» vc.ru, и цель её — как можно сильнее привлечь внимание общественности к откровенному беспределу банка «Тинькофф», который злоупотребляет 115-ФЗ, Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П и дополняет требования Закона собственными запросами, не имеющи…
187187 показов
127K127K открытий
77 репостов
Банк выставляет достаточно обоснованные требования. Эту обязанность накладывает на него ЦБ, потому что банк несёт ответственность лицензией.
Относительно истории с «самозанятостью», тут уже насыпали верных аргументов, что самозанятый не должен быть способом налоговой оптимизации его работодателя. Аргумент «пускай идут к заказчику» не очень применим, потому что именно самозанятый оказывает услуги.
Все это применимо к автору, если его «заказчик» или «работодатель», как было написано в статье — один, или сделано дробление из аффилированных лиц. Не хотите проблем — работайте с белой зарплатой по договору ГПХ на проектную работу, если заказчик один.
Банк это и пытается установить.
В данном случае, я на стороне банка.
Трудовой договор — это выполнение трудовой функции, регулярной и постоянной, когда, к примеру, ты подпадаешь под действие должностных инструкций. У меня заказчики постоянные, но они дают именно срочные проекты, и они разнятся. Полноценной работы тут нет.
Тогда давайте обвинять всех юрлиц, которые работают с ИП по упрощёнке и так же платят 6%! В чём разница? Может быть, тогда это вопрос к законодателю, что он допускает подобные схемы?
Кроме того, вы пишете "белая зарплата по ГПХ"? Это как? У вас либо белая зарплата по трудовому договору, либо плата за оказание услуг. Я и работаю по ГПХ — в чём претензии?
В данном случае, вы, Анатолий, вообще ничего не понимаете. Банк не фиксальный орган и подобные вопросы его не касаются и 115ый фз вообще не предоставляет конкретных требований. Прочесть бы стоило.
Мало того, 115ый фз вообще не про это.
И даже эти "верные" утверждения, вообще никак не пересекаются с сутью и текстом закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Это не закон, это бардак, вам скажет это любой банковский штатный юрист.
Своими лицензиями отвечают только малые региональные банки, никто не будет забирать у тинька лицензию за 100 тысяч в месяц у самозанятого.
Даже если у него таких самозанятых будет пару миллионов человек.