АО Альфа-Банк неправомерно заблокировал карту и отказывается закрывать счет
Такая ситуация: 28 января 2022 года на мою карту поступили два перевода в размере 40 000 рублей и 452 250 рублей. Данные деньги получены от физических лиц за продажу рублевого баланса на криптобирже. Вечером этого же дня мне блокируют карту и приложение, даже не оповестив меня об этом.
Разобрались.
Дело в том, что проблема возникла из-за входящих переводов, причём не только 28 января, но и за прошлые даты. Исходящие здесь ни при чём. Извините, если не смогли объяснить сразу.
Для банков важно понимать экономический смысл переводов. Если же он остаётся неясен, банк может попросить документы. Причём это может касаться как продажи криптовалюты, так и других операций. Порою это обычные переводы, например, если друг просто решил вернуть долг, но иногда это может быть связано и с мошенничеством.
Мы всегда стараемся ставить себя на место клиентов и не хотим усложнять жизнь ни себе, ни клиентам. Лучше сотрудничать и вместе находить выход из ситуаций. Просто в каких-то случаях для нас критически важно закрыть белые пятна, и, вероятно, у вас как раз такой случай.
Пожалуйста, предоставьте нужные документы, и, если они подойдут — будем рады вернуть всё как было. Боимся, что одних фотографий здесь недостаточно — нужна более детальная информация, причём по всем переводам. Что же касается закрытия счёта, то можете обратиться в любое отделение. Мы проверяем работу сотрудников из последнего офиса, но боимся, что мы могли просто друг друга неверно понять.
Параллельно отметим, что карту невозможно взломать, а перевести с неё деньги может только клиент. Конечно, если у банка есть опасения, что вместо него это могут делать мошенники, то он может принять меры. Однако это совсем другой случай, и документы по операциям тогда не нужны