Очередное мошенничество Тинькофф. Самый ненадежный банк
Небольшой рассказ о том, как Тинькофф банк обманывает начинающих предпринимателей и закапывает малый бизнес в РФ, блокируя счета.
Небольшой рассказ о том, как Тинькофф банк обманывает начинающих предпринимателей и закапывает малый бизнес в РФ, блокируя счета.
Мы детально проверили всю информацию.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Вы зарегистрировали компанию совсем недавно, в декабре 2021 года.
2. Деньги от контрагентов вы получали на счет с НДС, но 96,4% денег вы израсходовали без НДС, нам было важно понять почему вы выбрали именно такую модель расчетов;
3. 52% денег вы перевели на свой счет физического лица, в том числе как перевод собственных денег, с последующими переводами в полном объеме в пользу 3-го лица;
4. Проводимые расчеты с контрагентами, не соответствуют заявленной при открытии счета деятельности - Оптовая торговля;
5. Вы совершали оплату в пользу компании вашего родственника, без подробного описания назначения платежа, указывали только № счета, без описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно за что вы производите расчеты;
6. Со счета не производили оплату налогов по деятельности;
7. Вы не выплачивали заработную плату, не оплачивали налоги и взносы с ФОТ.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. Вы сообщили, что наличные деньги выводите для хозяйственных нужд, в том числе для оплаты печати рекламной информации. Предоставленные пояснения противоречат проводимым по счету операциям;
2. Вы не сдавали отчетность, сказали, что первый квартальный отчет планируете сдавать в апреле;
3. Некоторые документы с контрагентами вы не подписали.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Дополнительно проверим консультации и дополним ответ.
Вот почему всё это вы не сообщили мне при проверке, задав конкретные вопросы.
2. Я Вам отвечал, что собственных сотрудников нет, на данном этапе только устанавливается деятельность компании. Мною планировалась наладка деятельности, возврат средств на счет и оплата далее контрагентам с НДС.
3. см. предыдущее
4. Вообще основное назначение по ОКВЭД 74.40 - рекламная деятельность, оптовая- одна из дополнительных.
5. за мебель
6. не производил, но это мне решать, когда оплачивать, вы не налоговая и не фин мониторинг.
7. Нет сотрудников
вторые числа:
1. Не вижу противоречий. Выводил на хоз нужны, с планируемым последующим возвратом на счет.
2. Всё верно, согласно графику для фирм открытых в декабре 2021 года первая квартальная отчетность до 25.04.2022г.
3. После согласования с сотрудником в тех поддержке повторного согласования собрал все все подписи и в пятницу 18 марта я привез вам все подписанные договоры и счета.