«Тинькофф» угрожает блокировкой по 115-ФЗ
Никогда не думал, что и до меня дойдет очередь с угрозами в блокировке счета от Тинькофф банка и вот сегодня этот день пришёл. Тинькофф банк соизволил прислать вот это и затребовал кучу документов и обоснований для ЦБ РФ. Как мне интересно отчитаться перед ними, если в связи сложившейся ситуацией, пришлось распродать практически всю свою технику (макбуки, проекторы и другое) и получить за нее деньги на Тинькофф банк, а для сохранения своих же средств, отправить эти деревянные рубли в Казахстан, чтобы мой друг мог эти деревянные рубли трансформировать в вечно зеленые денежные знаки (кэш), так как благодаря ЦБ РФ, на территории Российской Федерации доллар США (USD) в наличном виде не получить. Тинькофф был моим самым любимым банком, но время идет, все меняется и Тинькофф как видно стал очень злоупотреблять с вышеуказанным 115-ФЗ.
Приветствуем.
У нас нет цели ограничивать обслуживание счетов. На такие меры мы идем только в тех случаях, где нужна дополнительная проверка. Большая часть клиентов ее легко проходит, предоставив документы по нашему запросу. Проверка операций клиентов входит в наши обязанности, и мы очень ответственно к этому подходим. Детально разберем ваш случай и вернемся с комментариями.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ.
В общем ситуация действительно не очень, но попробуйте посмотреть на неё со стороны банка. Вы откуда-то взяли наличные в достаточно большом объёме (или получили переводы с карты на карту от многих людей - вы не указали, в каком виде получали деньги за технику... Но подозреваю, что первый вариант). Затем вы эту крупную сумму переводите некоему человеку, с которым вы не состоите в родстве.
Я бы, если честно, тоже засомневался в легальности таких операций: а вдруг вы запрещённые препараты продаёте, а потом переводите деньги в Казахстан, чтобы вам прислали очередной контейнер с веществами? (ну тут вариантов можно придумать много, в любом случае банку хочется видеть подтверждение, что деньги получены законно, а переведены не левому дяде за что-то, а вполне конкретному человеку для получения вполне конкретной экономической выгоды в рамках закона).