1. Более 43% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц, в том числе на директоров компаний заказчиков, от которых вы получаете деньги; 2. Расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее закрыли по подозрению в "отмывании" денег.
Помимо этого, ранее вы уже проходили проверку, по итогу которой мы давали вам рекомендации для дальнейшего благополучного сотрудничества, с которыми вы согласились. Сейчас мы видим, что вы не придерживаетесь рекомендаций.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Консультации были верные.
По счету физического лица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП, и в течение нескольких минут практически в полном объеме вы переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
По результатам проверки документов и пояснений, нам не удалось подтвердить реальность и обоснованность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали вам закрытие счета.
Если по факту проверки вам рекомендуют закрыть счет, то какие-то основания указанные в мр 115фз у них есть, так как такие закрытия вроде как подотчетны либо в цб, либо в росфинмоне. Банку точно невыгодно просто так случайным образом блокировать бизнесы смеха ради
Как я понимаю, как раз-таки нет. Если бы у них были реальные основания по 115фз,то они бы сами закрывали счёт, попутно уведомляя цб и росфинмониторинг. Здесь же они заставляют вас самих закрывать этот счёт.
Мы заметили следующие факторы:
1. Более 43% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц, в том числе на директоров компаний заказчиков, от которых вы получаете деньги;
2. Расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее закрыли по подозрению в "отмывании" денег.
Помимо этого, ранее вы уже проходили проверку, по итогу которой мы давали вам рекомендации для дальнейшего благополучного сотрудничества, с которыми вы согласились. Сейчас мы видим, что вы не придерживаетесь рекомендаций.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Консультации были верные.
По счету физического лица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП, и в течение нескольких минут практически в полном объеме вы переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
По результатам проверки документов и пояснений, нам не удалось подтвердить реальность и обоснованность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали вам закрытие счета.
Если по факту проверки вам рекомендуют закрыть счет, то какие-то основания указанные в мр 115фз у них есть, так как такие закрытия вроде как подотчетны либо в цб, либо в росфинмоне. Банку точно невыгодно просто так случайным образом блокировать бизнесы смеха ради
Как я понимаю, как раз-таки нет. Если бы у них были реальные основания по 115фз,то они бы сами закрывали счёт, попутно уведомляя цб и росфинмониторинг. Здесь же они заставляют вас самих закрывать этот счёт.
115-ФЗ это как хлыст предпринимателям чтоб о любом пуке заключать договора и тп. Банк я не виню, по моему виноваты в этом верха :(