Тинькофф установил ограничения на счетах
Банк запросил уточнение по некоторомым операциям. Документы подтверждающие доход, объяснение смысла операций, осуществлялись ли криптообменные операции и т д. Я предоставил все необходимые документы и разъяснения по своим операциям, никаких операций с криптовалютами не совершал. Подозрительных операций по счетам тоже не было. В случае нехватки документов по каким-либо конкретным операциям, банк мог дополнительно запросить их у меня, чего не произошло.
По итогу всех переписок с операторами и отправок документов и пояснений банк все же ограничил мне все операции. Причины блокировки банк в итоге мне так и не объяснили и оператор написал что рекомендовано закрытие, на вопрос как разблокировать - ответили "никак". Хотя я много лет являюсь клиентом банка и пользовался его услугами, у меня была премиум подписка, кредитная карта, два кредита, один из которых под залог квартиры, даже ИП.
Ну что сказать автору. Если такое случилось, значит это судьба. И вы титаник ( читать чудо технологичный банк ) покинете еще в порту.
Добрый день.
Мы можем запросить документы и ограничить дистанционное обслуживание, только если у нас на это есть веские причины. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам в лс. Детально разберемся в ситуации и проверим, верное ли решение мы приняли.
По факту они вам все равно откажут, не тратьте время, закрывайте счёт, переходите в другой банк
Я пытался в аналогичной ситуации что-то дополнительно объяснить. Потерял время и нервы. Уходите с тинькофф и не жалейте за опыт нужно платить
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание, что вам поступают крупные суммы наличными и поступления от других физических лиц. Поступившие средства расходовались на большое количество покупок на идентичные суммы в одних и тех же торговых точках. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, учитывая все факторы, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Мы не готовы пересмотреть это решение.
В консультациях мы верно сообщили, что дистанционное обслуживание ограничили по условиям договора. Причины мы не сообщаем.