UPD1: по словам поддержки из чата, меня разблокировали. Комментарий представителя Тинькофф тут будет?
UPD2: блокировка снята, оставлен комментарий представителя Тинькофф:
Пользуюсь многими продуктами банка, имею подписку Премиум, никогда не было проблем. Но в конце августа что-то пошло не так.
27 августа продаю свой автомобиль за 3 590 000 рублей. Сделку проводим у банкомата банка, я получаю деньги наличными, и, для безопасности, вношу себе на карту.
Тем временем я договариваюсь о покупке новой машины, которую планировал оплатить SWIFT-переводом в евро в Европу. О возможности перевода я узнавал в чате за несколько дней до продажи моего автомобиля.
29 августа, в понедельник, я перевожу деньги на брокерский счет, чтобы купить евро и сделать перевод. После покупки 60 000 евро, пишу в чат, чтобы сделали перевод, однако там мне отвечают, что сейчас переводы в Европу не отправляются, но в качестве исключения для меня могут согласовать перевод от 100 000 евро. Понимая, что такой суммы у меня нет, а, если я оставлю все деньги на своем счете, мне придется каждый день платить 25 евро комиссии за хранение свыше 10 000 евро на счете, решаю оставить на своем расчетном и брокерском счете по 10 000 евро, остальные 20 000 евро в тот же день перевожу жене, 10 000 теще и 10 000 брату на хранение.
После этого беру паузу в несколько дней, продолжая ежедневно спрашивать в чате, не появилась ли возможность сделать перевод. В итоге, 2 сентября, взвесив все потери, решил, что если до конца сентября-начала октября перевод сделать не получится, буду менять евро обратно в рубли, добавлю своих накоплений из долларовой инвесткопилки, где лежит еще около 20 000 долларов и сниму все рублями.
Задаю вопрос в чат, а смогу ли снять всю сумму в банкомате. Мне сообщают, что технический лимит на снятие наличных в месяц составляет 2 300 000 рублей. Я прошу увеличить лимит, прикладываю ДКП, говорю, что хотел бы снять больше. Через полчаса прилетает пуш от банка, что лимит увеличен на 100 000 рублей. Объясняю в чате, что мне нужны мои деньги на покупку другого автомобиля. Поддержка отвечает, что отправили запрос на пересмотр еще раз.
Через 15 минут после этого прилетает запрос документов на электронную почту, где с меня просят до 7 сентября подтвердить доходы, операции по списанию и зачислению денег по счету (не уточняя ни счет, ни конкретных операций), а так же обоснования поступлений денег от тещи и жены за последние 3 месяца.
В этот момент, похоже, надо было быстро выводить куда-то все деньги, но я решаю отправить документы, так как уверен, что я чист перед законом и банком.
5 сентября я отправляю пачку документов (свидетельство о браке, свидетельство о рождении жены, выписки по моим счетам ИП за последние 3 года, контракты с заказчиками, КУДИР, справку 2 НДФЛ, ДКП автомобиля) и общие объяснения по операциям с женой и тещей.
7 сентября поздно вечером получаю пуш, где сообщают, что мне ограничены определенные виды операций, а 8 сентября утром получаю ответ на почту, где банк сообщает, что мои документы проверены, и расчеты с мой женой и тещей непрозрачны для банка. Выясняется, что банк установил лимит на снятие наличных 20 000 рублей в месяц, лимит на покупки 50 000 рублей в месяц, и вообще рекомендует мне закрыть счет, а деньги перевести на счет в другой банк.
Занавес.
Что имеем в сухом остатке?
Банк удерживает законно полученные средства за продажу автомобиля у себя, толкая меня на заведомо невыгодные условия по закрытию счетов.
Банк называет "непрозрачными" переводы от жены и тещи.
Банк отказывается пояснять, какие переводы вызывают вопросы.
Банк не намерен рассматривать какие-либо дополнительные документы с моей стороны.
Банк начинает проверку по 115-ФЗ как только получает запрос на увеличение лимита на выдачу наличных. Наличие подтверждающих документов о происхождении средств банк не рассматривает.
Как вам такое "премиальное" обслуживание?
Договор 5031629594
Добрый день.
Ограничения дистанционного обслуживания установили ошибочно. На основании вашего обращения мы провели проверку и выявили ошибку в процессе.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
А вы можете реально решать такие вопросы до того, как создают статьи?
Доколе?
Как вы компенсируете неудобства? 4000р максимум как обычно?
У человека так-то могла сорваться сделка на 4000000р.
Мне кажется главная проблема банка сейчас - в том что нужно писать статью для того чтобы вопрос был рассмотрен по существу.
Такая обстановка - быстрое и невдумчивое блокирование клиентов создает FUD - страх, неуверенность и сомнение по отношению к банку.
Этот парень молодец, что описал ситуацию здесь. На вас никакой управы нет иначе. Тиньков зашкварился и стал таким же говном, как сбербанк.
Интересно, сколько еще будет статей, где люди так и надеяться на порядочность Тинькофф-банка, и не свалят из него, прочитав любой пост про Тинькофф на vc?
Почему-то ни у меня, ни у кого-либо из знакомых никаких проблем не возникало. Может, проблема не в злых компаниях?
И куда валить посоветуете? В "честный" Сбербанк?
Покуда есть на свете дураки… Автор статьи в августе (!) рассчитывал сделать SWIFT-перевод через Тинькофф. Занавес.
Вы собрали фулл хаус алгоритмов комплаенса:
1. 3,5 млн налички падают на счёт одномоментно;
2. Конвертация в валюту в Тиньков после июня 2022;
3. Беззаботная надежда на российский SWIFT после марта 2022 (да ещё в Тиньков);
4. Перевод валюты тёще (см. валютное регулирование между резидентами);
5. Одномоментная обналичка миллионов, ещё не успевших отдохнуть на счёте.
А фулл-хаус доказывающих легитимность операций документов, предоставленных до блокировки счета разве не должен был исключить блокирование счетов?
Пункты 2 и 3 к коплаенсу как-то не относятся.
можно добавить попытку купить автомобиль дороже 50к евро в ЕС для вывоза в рф (санкциями запрещено)
Вы так говорите, как будто это приговор. Банк не может заниматься самоуправством.
Здравствуйте.
Мы были вынуждены ограничить действия по карте в рамках 115-ФЗ. Мы соблюдаем действующие законы, поэтому обязаны следить за подозрительными операциями и предотвращать их для вашей же безопасности.
Понимаем, что ситуация неприятная. Мы изучим все более подробно и вернёмся к вам с ответом.
ctrl-c ctrl-v
Комментарий недоступен
Разобрались в вашей проблеме, ваш счет закрыт 🤡
В чём подозрительность? Теща 10к баксов перевела - вы про это?
Сами то понимаете во что превратились?
"для вашей же безопасности", серьезно? Да вы новое дно пробили.
Подтверждаю, несколько раз пообщавшись в вашим персоналом, после ухода создателя банка - вы гниёте.
Надеюсь вам это все аукнется
неприятная ситуация.... вы так многим жизни ломаете, люди на деньги попадают иногда на немалые!!!
После когда тинькоф повел себя как мошшеник/рейдер и под предлогам 115фз присвоил себе деньги, предложив их вывести за 30 %... у меня не было выхода и я потерял тогда 350 тр, инача потерял бы больше, если тянул.
С того случая и всегда и всем говорю, вы пока вы не попали т.к. слишком малые суммы у вас и простые операции! Как только не стандартные операции начнутся или суммы сладкие, то жди беды.... автор еще раз подтверждает это, а я таких историй и тут и от знакомых слышу каждую неделю
фу
так он же подтвердил происхождение денег (договор продажи авто), что вам ещё надо в рамках этого закона?
Вы уже сотню раз этот раздражающий текст копировали, но ни разу за всё время, ни в одном посте не привели никаких аргументов, что дело в 115-ФЗ.
Аналогичный ответ получил, не сделав ничего противозаконного. Заблокировали счёт, ссылаясь на этот же ФЗ.
Сказать, что я был шокирован - ничего не сказать.
Вы сами подозрительная ситуация.
А зачем было бумагу пихать в банкомат да в таких количествах (3.5М)???
Какая уж тут «безопасность»🤷🏻♂️
Деньги были ваши, а стали - банка (причём обоссаного 100500 раз за последние полгода).
Чтобы не в чемоданах в Германию везти, а переводом. Заранее уточнил, что вроде такой перевод возможен.
22 марта вывел все средства в наличку. Ни разу не пожалел
Комментарий недоступен
Банки по итогам полгода потеряли 1.5 триллиона рублей . И да, тинькофф закрыл полугодие в плюсе . За счёт чего? - да за счёт подобных схем и платы 200 долларов за Сфивт
Увы, но не за счёт $200, а за счет МАССОВОГО ВОРОВСТВА ДЕНЕГ КЛИЕНТОВ, "отправленных" через свифт. Потому что никто никуда ничего не отправлял, а тупо - ВОРОВАЛ.
И продолжают.
Классика, добро пожаловать в клуб. Тоже недавно по 115фз у Тинькова отлетел
Что за формулировка такая «расчеты не прозрачны для банка». Кто вообще наделил банки правом «анализировать» расчёты клиента? Закон упразднить, банки наказать. Я наняла менеджера, который хранит мои финансы, а он мне заявляет «у вас расчёты непрозрачные». Звучит унизительно. А ведь мы сами в какой-то момент согласились на это все, для нашего же блага. Это наш выбор.
Я 2 года в нем, мне запретили оплату услуг и переводы - а картой можете пользоваться….
Они мошенники - я 2 года судилась с нотариусом от Тинькоф, требуя отменить незаконную надпись, сделанную задним числом, уже после отмены решения в суде. Выяснила случайно, что нотариус уже 2 года как в другой мерности, но судья все это время изображала заседания с покойником и в итоге все равно, незаконно выкинула дело без рассмотрения... понятно, что там все организованно..
В момент, когда вы передаёте деньги банку, через банкомат или операционисту, они перестают быть вашими и становятся деньгами банка. Очень простое правило, которое не стоит забывать, дорогие любители - "карта - это удобно!", "банк - это надёжно!" и "никогда такого не было, да и я честный человек!".
О, снова тинек и 115 фз. Помним, любим, скорбим
Тинькофф, вы так растеряете всех клиентов, если не поменяете тех имбицилов, которые по беспределу выгоняют из банка ваших клиентов, многие из которых верны вам многие годы. Уже сотни историй в интернете. На vc, youtube. и т.д.
И не нужно прикрываться ФЗ. Все они показывают что только в вашем банке кучка ублюдков создает проблемы порядочным людям, которые доверяли вам свои деньги годами.
Пока такие терпилоиды будут, которые "верны вам долгие годы", банк продолжит так делать.
Я вот не знал, пока не сходил на собесы к ним - там обновление команды продуктовой, вслед за топами, процентов на 35, минимум. Речь про средний менеджмент и тех, кто придумывал и делал цельные продукты или их важные части.
После этого у меня вопросы отпали.
Нарушают закон, потом плачутся на порталах. Плохой плохой Тинькофф.
Поделитесь, где вы нарушение увидели?
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
В чём проблема перевести все деньги в адекватный банк?
В какой?
Я тебя огорчу, все банки страны обязаны выполнять требования ЦБ и подчиняться законам РФ)
Потери на конвертациях, потери от вынужденного закрытия инвесткопилки
Такая же ситуация была, докопались до перевода от жены, еле отбился. Тинькофф превратился в 💩
Always has been
"Для безопасности вношу себе на карту", "SWIFT перевод в Европу", автор, ты последние полгода где провёл?
Комментарий недоступен
Ахаха, по факту там самые ссанные условия куда не посмотри, но все в один голос кричат, как удобно!
Не защищаю тинек, но по-моему между физлицами в рф запрещены переводы в валюте... Очень интересно, что исходящие переводы в евро тинькоф провел все же.
Переводы по факту осуществляются в рублях: это не свифт. Валюта конвертится в рубли, отправляются рубли, приходят рубли, конвертятся обратно в доллары. Курс покупки / продажи тут не участвует.
Перевод внутрибанковский через приложение тинька. И да, как заметил комментатор ниже, перевод по факту через рубли идет
В каждой статье есть хуевничества про тинь, но нигде нет рекомендаций куда уходить
Комментарий недоступен
В мелкие региональные банки. У нас есть КубаньКредит, из удобств есть только хромая версия веб-интерфейса, но он не банит по 115фз.
Долго ещё наш доверчивый народ будет носом в эту помойку тыкаться?
Комментарий недоступен
Попробуй за крипту купить дом) посмотрим, что тебе скажет налоговая и как ты будешь доказывать происхождение денег)
все расчеты больше 10тр всегдс делаю в наличке... да и с карты всегда все снимаю под чистую, нех банку и третьим лицам мои траты изучать. да, не так удобно, как карточкой, но такова цена приватности.
Чем беднее человек, тем больше у него паранойя)
Спешу тебя огорчить, если нужно будет, то все твои траты отследят. Вплоть до покупок запрещенных веществ у Ашота в подворотне.
Короче говоря комплаенс Тинькофф максимально не хочет включать мозг и вникать в операции.
Зачем им это? Закон на их стороне, клиент как для них, так и для государства - лох.
После аналогичных историй произошедших со мной несколько лет назад я действую по единственно правильному решению для себя это не храню деньги в банках. А топикастер очень отважный человек, что доверяет десятки тысяч долларов непонятно кому.
Пришла в голову мысль - а не спас бы ли ситуацию договор дарения с каждым родственником при переводе ему 10 к?
Пс. Налог с дарения не платят
Договор дарения - прямая дорога под 115фз
Комментарий удален модератором
"", а деньги перевести на счет в другой банк."
Так не тупи и переводи, ты ж этого хотел. Какой тинь, вали оттуда.
Так они конвертируют по курсу банка. В данный момент он, например, 54.8 рубля за доллар.
Ну с начала путинской войны реально есть какой-то приказ от деда на запрет перевода валюты как себе, так и родственникам. Приходилось через свифт на левых людей выводить, так как себе же на банк другой страны не давали.
Сбер - охуенный банк. Пользовался им всегда, на Тиньков смотрел как на говно уже после того, как он начал судиться с человеком, который вписал свои данные в спам документы. Это 2013 год. Этим банком только болваны пользовались и пользуются.
Те, кто хаяли сбер и платили ебнутые комиссии в т.инвестициях, вместо открытия нормального торгового счета где угодно - ожидаемо пососали.
Пользуйтесь сбером и кайфуйте. Никаких преимуществ, кроме окучивания лохов, у тинька нет и не было.
А что если все вот эти истории, это чей-то хитрый план чтобы выпилить людей с деньгами из этого банка, чтобы ослабить его за счет подрыва репутации, чтобы каждый боялся туда вкладывать больше 100-300 тыс. руб. ?! И клиенты ушли в другие банки (или банк)... По-другому я это объяснить не могу.
Но с начала всех этих историй, я начал выводить больше в кэш и перевел часть средств которые не в инвестициях в другой банк.
Тоже были такие мысли, что банк просто хотят слить
Обращайтесь в ЦБ, далее в суд.
Уже готовится претензия в банк и жалоба в ЦБ
Добро пожаловать в клуб, ножницы на столе
В Райфайзен
Тинькофф раньше был отличным банком, пользовался сам, подсадил всех знакомых и родственников, использовал много продуктов: от банка - до инвестиций, сим-карт и расчетного счета! ну а дальше... Говно условия, копипаст поддержка и тд. Хотелось бы сказать, что какой-нибудь Сбер и то лучше будет, но там тоже отстой...
Богатые тоже плачут
О, опять дела с "банком" без отделений. Как можно с ними связываться для оперирования суммами крупнее стоимости пачки лапши?
А какого хера говнобанк лезет в это? Разве происхождение денег не забота налоговой и финмониторинга?
Тинькофф – козёл
Тоже попал в эту ситуацию в марте. Неделю собирал документы, но через три часа после отправки мне настоятельно порекомендовали закрыть счет) И там не было крипты или переводы зарплаты сотрудникам - просто снятие налички со счета. Договора по ИП тоже прикладывал)
Потом просто решил уйти в Альфу, там же и счет расчетный открыл.
Интересно, сколько еще будет статей про незнающих об отключении SWIFT в России?
SWIFT в России не отключали.
Автор просто бесстрашны й, кладёт три мио на карту, потом начинает крутить, попадая под действия 115 и надеется что поддержка желтого банка вникнет и разберётся в его проблеме. Никогда не было и вот опять. По-моему это должно было произойти в любом банке в принципе 🤔
Одно дело вопросы, а другое разобраться и решить вопрос клиента. У Тинькова же сейчас тупая гильотина. Ещё и заставляют тратить время на сбор каких то справок которые они даже не смотрят
положил 3 млн на счет и сиди тихо, не отсвечивай?
На прошлой неделе примерно такая же история с Тинькофф
Тоже недавно отлетел. Лучше даже не входить в их игру…
эх, призываю: вывод всех активов из этого банка (куда угодно), хоть под подушку
тинь реально дно. (хотя есть там пару плюшек)
Тинькофф-банк больше не связан с Олегом Тиньковым. Он теперь принадлежит ставленникам путина. Так что не удивляйтесь беспределу.
Зато какие отзывы на айрекомендет. Не четенько получается))
У меня очень похожая история. Закрыл счёт и свалил от Тинькофф в Райфайзен.
Был у меня данный кейс. Две недели парился. Столько доказательств пришлось привести.
Это все p2p-шинки виноваты.