Ранее вы обслуживались как ИП и мы обратили внимание на следующие факторы:

- 100% поступлений было с НДС, а 100% расходов — без;
- 63% денег сняли со счета наличными;
- 37% денег переводили на свой счет физического лица с последующим снятием наличных в полном объеме;
- деньги вам поступали за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара;
- расчеты производили с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
На это рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По совокупности факторов рекомендовали вам закрытие счета.

Учитывая вышеописанное, а так же операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Пересмотреть решение не можем.

Еще проверяем консультации. Как только закончим, сразу дополним свой ответ.