16.01.2023 года было произведено пополнение через банкомат с помощью функции Cash in по реквизитам счета в размере 389т.р.Через час банк ограничил мне доступ к ДБО без какого-либо уведомления. Звоню на горячую линию Альфа банка, на что сртрудник ответил - надо идти в отделение банка.
17.01.2023 я явился в отделение Альфа-банка по адресу Комсомольский пр-т., 2А, Челябинск
Сотрудник проверила мой паспорт и связалась с кем-то по телефону, дала ответ, что нужно предоставить чек по операции пополнения за 16.01.2023.
Я предоставил копию чека пополнения.
Зам.начальника сказал, что направит его в отдел безопасности банка.
18-01-23 я повторно явился в банк, подал претензию на счет оснований для блока ДБО. Мне зарегистрировали мое обращение и сказали, что по чеку ответа еще не было.
24.01.2023 Я получил ответ на претензию по обращению A2301182895, где Альфа Банк сослался на ДКБО. В этот день был дан устный ответ от зам.начальника, что отдел безопасности банка требует ОРИГИНАЛ ЧЕКА.
25.01.2023 я написал заявление на расторжение договора банковского счета. (A2301241588)
В этот же день мне пришел ответ на заявление о расторжении, что нужно явится в отделение банка с документами (ОРИГИНАЛОМ ЧЕКА)для закрытия счета.
26.01.23 Я принес повторное заявление с копией чека. Указал причину повторно и объяснил и написал, что оригинала чека нет, сослался на ст859,856 ГК РФ и попросил расторгнуть договор и выдать остаток денежных средств через кассу отделения банка.(A2301261284), и дать четкий ответ (закроют ли счета или откажут)
30.01.2023 Приходит ответ на A2301261284
"В рамках осуществления контроля за операциями клиентов у банка возникли подозрения о неправомерности проводимых операций, банк запрашивает у вас документы об операциях с деньгами, в том числе подтверждающие источник происхождения средств на счете, в частности, операции 16.01.2023 необходимо предоставить ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ по операциям внесения в ближайший офис банка.
Для закрытия счета рекомендуем обратиться в отделение банка с документами."
т.е опять меня не слушают и самое главное НЕ ДАЮТ ЧЕТКОГО ОТВЕТА. Просто тянут время!
30.01.2023 Я прихожу в отделение снова, на вопрос закроют ли мне счет, мне ответили, что НЕТ пока не предоставлю ОРИГИНАЛ ЧЕКА. Я прошу написать письменный отказ с печатью, на что зам.начальника отделения, говорит, что банк не отказывает в закрытии и что она ничего не решает, а весь источник моих проблем - это главный офис Альфы. Замкнутый круг!
По состоянию на 11 февраля 2023 года счёт не закрыт, средства не перечислены по реквизитам указанным в заявлении, не прекращена обработка персональных данных.
На лицо нарушение Альфа Банком, как минимум норм п. 1, п. 5 и п. 7 ст. 859 ГК РФ, которые гласят, что: договор банковского счёта расторгается по заявлению клиента в любое время; остаток денежных средств на счёте выдаётся клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счёт не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента; расторжение договора банковского счёта является основанием закрытия счёта клиента. А так же в нарушение п. 6.3. Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"- при наличии на банковском счёте денежных средств в день прекращения договора банковского счёта запись о закрытии соответствующего лицевого счёта должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днём списания денежных средств с банковского счёта.
На момент публикации, мои требования указанные в заявлении не выполнены, что и послужило оставлению настоящего отзыва.
Написан негативный отзыв на банки.ру который остается без ответа с 30.01.2023
И жалоба в ЦБ РФ.
Лучшее, что может сделать Альфа банк, это закрыть мои счета, отдать деньги и я забуду это, как страшный сон.
Андрей, возвращаемся с ответом.
Можете обратиться в любой наш офис для закрытия счёта.
Мы, как и все банки, должны внимательно следить за сомнительными операциями — это требования регулятора. Иногда можем попросить дополнительные документы, если на то есть веская причина.
Если с документами всё в порядке, после проверки ограничения убираем.
Иногда могут понадобиться новые уточнения — в таком случае решение занимает больше времени, хотя всегда стараемся всё уладить как можно скорее.
Писал три заявления на закрытие счета в свободной форме, этого не достаточно? Готов обратится в отделение по адресу Комсомольский пр-т., 2А, Челябинск. Можете дать им разъяснения, по моему случаю. Чтобы не повторилось поведение сотрудников отделения банка нарушая мои права. Мой номер и у вас и в отделении на Комсомольском есть, жду звонка из отделения банка о готовности закрыть мой счет и выдать остаток денежных средств наличными!
Предупредим коллег о том, что придёте.
Наличными выдать деньги не сможем, поэтому понадобятся реквизиты другого банка для перевода остатка.
В кассе банка нет наличных?! Создайте заявку на необходимую сумму в указанное отделение банка.
Деньги при закрытии счёта можем только перевести по реквизитам в другой банк.
Комментарий недоступен
Да все верно написали, спасибо за объяснение работникам Альфа-Банка о правах клиента и любого гражданина РФ.
Мне не удобно перевод в другой банк. Мне нужна вся сумма наличными. Пожалуйста выполните мое законное право!
Комментарий недоступен
Походу так и придется делать.
Комментарий недоступен
ничего удивительного, левая операция с криптой или т.п.
это дает право банку нарушать законы?
Банки сейчас особенно чувствительны к операциям с криптой. Да и если вам пришло много денег, в банке могут поинтересоваться откуда/зачем, учитывая 115фз.
Хочу уточнить, что банк не ссылается на 115ФЗ.
А опирается только на пункты внутрибанковского договора. Бракуют запрашиваемые документы.
Заблокировать мои счета и денежные средства инициатива банка. (Не росфинмониторинг и тем более не по решению суда)
Не закрывают счет нарушая ГК РФ,ФЗ
И это вы считаете особенная чувствительность? Или все таки произвол
Гоняет крипту, а виноват у него банк)
транзакция единичная, а крипта у вас что-то в роли запрещенных веществ?
Так ты узнал о существовании фз115, поздравляю. Так это ещё и с наставления ЦБ делается, отслеживание подозрительных операций
банк ссылается на ДКБО, а не на 115фз
Потом на ФЗ сошлется
это не является препятствием для расторжения договора.
У меня то нет, а у банков - это токсичная тема. к сожалению об этом инфцигане p2p не рассказывают.
По факту, у вас типичный блок. Раша карта используется в регионе "A", а тут внезапно, идет пополнение в регионе "B". И скорее всего, в регионе "B" вы сами карту никогда не использовали :)
В общем вы столкнулись с типичными рисками арбитража. Умные люди для этого покупают карты за 15-20к у дропов. + Риск потери денег закладывается в "схему".
Урок стоил денег :)
Там вот кстати в соседнем топике спрашивали, когда блок по фз-115 снимут? так ответ было - хз когда.
В итоге, у вас могут и убытки быть и блок у всех топовых банков....
Альфа в моих обращениях разъяснили, что это внутрибанковская проверка безопасности. Ссылаясь на ДКБО. Мне разблок то и не нужен в банке где плевали на ГК РФ и Конституцию РФ. Спасибо конечно за «совет» ,но факт покупки аккаунта у третьих лиц даже не рассматривается. Схемами-Темами не занимаюсь.
Андрей, приветствуем!
Спасибо, что рассказали о случившемся. Уже проверяем ситуацию и историю обращений, а после вернёмся с ответом 👌
Кто пополнял? В этом же городе? При пополнении физическая карта использовалась?
в другом городе, через реквизиты счета.
жалоба от того, кто вносил, была?
нет
Комментарий недоступен
ну на каждом банкомате есть видео фиксация, на копии чека четко видео дату, номер банкомата, полное время.
Не думаю, что операция является анонимной.
Комментарий недоступен
Да тоже считаю абсурдом эту ситуацию, особенно когда по 20 раз говоришь, что оригинала чека нет, а в ответ предлагают предоставить оригинал чека)
Вопрос остался не решенным, создал новый пост!