Здравствуйте.

Мы никогда не удерживаем деньги и не устанавливаем ограничения без причины.

Обратили внимание, что средства на Ваш счет поступают от 3-их лиц, через СБП и прочие платежные системы. После чего Вы переводите полученные денежные средства в короткий промежуток времени на счета 3-их лиц и через платежные системы. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла и попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы, как и все банки, должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка согласно 115-ФЗ.

Чтобы разобраться, запросили у вас подтверждающие документы. Вы отказались предоставить детали и решили закрыть счет. Остаток денег мы перечисляем на другой счет не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.

Закрытие счета – технически сложный процесс и для него нужно время. Карту блокируем сразу. Мы хотели убедиться, что общаемся именно с вами. Так как видео прогрузилось не сразу, звонили вам несколько раз. На момент перевода был активен, зачислили деньги. Отменить такой перевод не можем, для этого нужно вывести деньги по реквизитам в другой банк. При консультации отправителя неверно сообщили детали. Извините нас. Проработали детали, чтобы больше не создавать такие ситуации.

Сейчас перевели деньги по реквизитам, которые вы предоставили, и закрыли счет.