Банк России подключил крупные Банки к системе «Антифрод» для борьбы с мошенниками. Система настроена отслеживать «аномальное поведение» по счету на основе исторических данных по этому счету. Поэтому сработал «антифрод», банк блокирует деньги до выяснения. Тинькофф тут не при чем, это требования Банка России.