{"id":13744,"url":"\/distributions\/13744\/click?bit=1&hash=32fb82be5c2244b7f0c304b6cee13c1e54f8b098bb45091f59db856312407183","title":"\u041a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0435 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432 \u0430\u043b\u044c\u044f\u043d\u0441 \u0438 \u0438\u0449\u0443\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b","buttonText":"","imageUuid":"","isPaidAndBannersEnabled":false}

Эстонский Swedbank закрывает счета нерезидентов

Всем Привет, расскажу как работается нам, русским, с за бугорными банками на их территории.

В 2015 году зарегистрировал компанию в Эстонии для работы с affiliate-программами разных компаний и выводом средств. Снимали офис, получил цифровую подпись, работали спокойно сдавали бух. отчётность, контракты с операторами и т.д.

Везде сообщалось, что эстонское правительство открыто для онлайн-предпринимательства и т.д. Все делается онлайн с помощью цифровой подписи, за исключением открытия счета в банке, где надо было пройти проверку и лично присутствовать.

Все было неплохо, но пару месяцев назад получил вот такое письмо

Далее, я им пишу обоснование раз они попросили: «Ребята, вот компания, вот сайт, вот выписки, вот телефоны, вот поездки и т.д. Нормально же общались, что не так?»

Получаю ответ:

Далее пишу, но причину то хотя бы, что не так, далее следует вот такой ответ:

Кто встречался с такой ситуацией? В чем прикол?

0
44 комментария
Написать комментарий...
Постим Все

Можно долго иронизировать о выводе русских денег через банки Балтии, хотя там было точно и не меньше украинских, которые Байдену выплачивались через эти же банки. Но думаю Вам это не интересно, Вам нужно решение проблемы. Являясь резидентами одной из балтийских стран, можем честно Вам сказать - увы, решения нет. То, насколько ЕЦБ закрутил гайки в этом регионе, и те штрафы, которые банкам сейчас выкатили с лихвой перекрывают возможные доходы от предприятий с нерезидентами. Это во всех прибалтийских странах. И это не только со счетами компаний, закрывают счета и физических лиц. Перевозите юридически бизнес оттуда.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин
 Это во всех прибалтийских странах. И это не только со счетами компаний, закрывают счета и физических лиц. Перевозите юридически бизнес оттуда.

Это Вы что-то нагоняете..

Ответить
Развернуть ветку
Постим Все

А Вы поинтересуйтесь. У нас, у троих партнёров физ лиц с такими же мотивировками закрыли счета в латвийских Swedbanka и SEB.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Сочувствую Вашим партнерам, но массовости не наблюдается.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Mike Espoo

 Прикол вот в этом.
https://eadaily.com/ru/news/2018/03/29/banki-v-estonii-massovo-zakryvayut-scheta-nerezidentam?fbclid=IwAR3huMCd0N6nFRh_kKWpRP8Sef3vli2yL_zNT4zPT9LJFnnNK6jvQL5_Sqs
Там даже никто не разбирается, тупо блокируют счета.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
james osdor

Будто Польша встречает русских с распростёртыми объятиями, ага. Тут дело в репутации. А репутация у России сейчас плохая. Поэтому, совет: хотите вести бизнес в Европе - переезжайте жить в Европу.

Ответить
Развернуть ветку
Dmitrij Polandcustomsru

Сам факт физического присутствия в Польше ничего не решит,  польские банки весь 2019 избавляются от польских ( формально) компаний в которых в управлении или бенефициарами не граждане ес) , без обьявления войны(так же как выше -мол не хотим) ну иногда приплетают статью о отмывании и финансировании ... , при этом не обременяя себя доказательной обязанностью. Лично столкнулся :ING , Raiffeisen(Paribas ныне).  Алгоритмов и фильтров не раскрывают , по -этому - выход переходить в следующий банк   или к Transferwise и подобным.

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

А Transferwise и подобные вообще любую юрисдикцию принимают? Условный BVI например?

Ответить
Развернуть ветку
Dmitrij Polandcustomsru

Пока не понял, тестирую

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Да какие там приколы. Через эстонское отделение Swedbank отмыли не один лярд евро из России. Их за это сейчас нагибают все, кому не лень, вот они и избавляются от нерезов, на всякий случай. Попробуйте в других банках открыть счет.

Ответить
Развернуть ветку
3216q114

На пару с дойче банк почти половину триллиона баксов вывели и отмыли. (точней именно столько прошло через эти банки, но что-то мне подсказывает другого смысла гонять бабло через Эстонию не было)

Ответить
Развернуть ветку
Yaacov Ozer

Основной канал отмыва был Данске Банк, за что и поплатился.

Ответить
Развернуть ветку
bzzztomas77

сразу вспомнил про пылеглотов..
мне кажется они просто перетрухали сильно.
примерно как у нас со 115ФЗ куча банков (включая Олежкин) решила перестраховаться и просто ввели процент на вывод со счетов ИП, без разбору чего там и как.. нафига разбираться? это ж работать надо!

Ответить
Развернуть ветку
Алексей из LOADING.express

Мне такое же пришло. 

Ответить
Развернуть ветку
Hecategram Mdap

Ну так только в офшоры господа... только в офшоры. 
Или в наши родные российские банки, чего скрывать то....

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Какое скрывать, вопрос в удобстве работы с международными компаниями.

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Hongkong, Шотландия, UK, Delaware.
Не знаю, сейчас под BVI счет открывают где-то?

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Sibiryak

в ГК россиянам счета не только не открывают, а почти всем закрыли. По моим подсчетам - осталось максимум процентов 10 от того, что было в 2012 году. Ушки Великобритании, по словам знакомых, работающих в одном из банков ГК.

При этом компании-резиденты в ГК можно открывать, но вот счёт - открывайте где-нибудь ещё. 

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Так счет надо конечно в другой стране, тем более, чтобы компанию резидентом ГК не признали (налоги).

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Sibiryak

В ГК налоги не зависят от того, где у тебя счет, а от того - работаешь ты на САР или за его пределами. То есть - если ты получаешь деньги из-за пределов Гонконга и платишь за пределы Гонконга  (пример - продал товар в Россию, а купил товар в Китае) - деятельность практически безналоговая. Но вот если начингаешь оказывать услуги или продавать товары на территории САР - платишь по полной (правда НДС там нет).

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow
В ГК налоги не зависят от того, где у тебя счет, а от того - работаешь ты на САР или за его пределами

Вроде да, а на практике слышал, что если счет в ГК, то якобы за это цепляются и по факту заставляют платить. То есть в идеале счет регать в другой стране.

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Sibiryak

Если такое и есть - то единичные случаи. Поверьте, я более 9 лет работаю в ЮВА (экспорт-импорт), живу в Китае. И есть знакомые в ГК, через гонконгскую компанию которых иногда проводим сделки с закупками от нашей китайской компании в Россию.

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Делавэр, Шотландия удалённо нельзя открыть.

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Ну вроде Делавэр точно удаленно открывается. Clerky, Stripe Atlas и еще много других. HK это Osome, Neat, UK это тоже Osome, Fletcher Kennedy. Или вы про счета?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Ну это норма в большинстве случаев.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Это еще с начала 2000х в Прибалтики.
И данные они по счетам сливали в РФ без суда.

Куда теперь, какая юрисдикция, уже есть идеи?

Ответить
Развернуть ветку
Vadim Donets

Могу ошибиться, но власти Эстонии разрешили открывать корпоративные счета в системах Payoneer , TransferWise и т.п.

Пытаясь, таким образом, найти выход для продолжения реализации программы «электронного гражданства».

Возможно, актуально только для владельцев-нерезидентов.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Да самом деле, начало было очень мутное. Расчетный счёт так и нельзя было открыть удаленно, так же как контактное лицо и регистрация домена может быть только на гражданина Эстонии.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Без контактного лица ни домен в эстонской зоне не зарегистрируешь, ни Фирму, ничего...Он маст би и Точка.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Hecategram Mdap

ну налоги там как бы не минимальные были. Очень даже солидные...

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Где?

Ответить
Развернуть ветку
Hecategram Mdap

В эстонии... 20 процентов вроде там налог был. 

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

0% на прибыль, налог только на девиденты и ЗП

Ответить
Развернуть ветку
Hecategram Mdap

ну вот 20 процентов и был налог на девиденты. 
насчет зарплаты не могу сказать, но тоже нормальные они там были.

Ответить
Развернуть ветку
Victor Chernov
Автор

Намного щадящие чем в России и с бух.отчетом 1 раз в год. 

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 44 комментария
null